周宏斌老師

周宏斌老師簡介

銀行財富管理專家/第一代銀行理財人

【資質認證】

40年金融銀行從業經歷

18年股份制銀行財富管理背景

5年銀行機構培訓輔導經歷

曾任中國光大銀行上海分行首席投顧

曾任A級支行行長

第一個銀行金牌理財師(2006年)

第一批金牌網點營銷導師（2015年）

光大銀行總行級內訓師

階梯式營銷模型創建人

累計培訓時間800小時，人數2000人

【專業背景】

金融銀行從業經驗40年，84年親身參與了中國工商銀行的成立，1995年就職光大銀行，歷任營業部分管行長，零售分管、支行行長，是中國銀行金融業發展見證者。

第一代銀行理財從業者，至今仍處在個人財富管理的中心位置。2004年在光大銀行實現第一筆銀行理財產品銷售，2006年在光大第一屆金牌理財師大賽中獲得最高金獎（單一獎項），2015年在總行組織的第一屆金牌營銷導師評選中獲金牌營銷導師的稱號，2018年獲總行內訓師稱號轉型為專業培訓講師，2020年擔任上海分行首席投資顧問。

2021年起成為職業講師，活躍在各大銀行的講臺上，向新一代理財從業人傳遞經驗、方法和理念，幫助他們適應新時代財富管理要求，理清財富管理的實質和發展趨勢，明白財富管理的意義、作用和與之相適應的能力建設。

【培訓特色】

長期身處銀行財富管理中心位置，負責過隊伍管理、客戶營銷、產品創設等工作，熟悉個人理財業務的各個環節，包括管理體系、產品體系、績效體系、客戶體系等，可以讓銀行和客戶經理在紛繁復雜的財富管理中尋找到自己的定位。

參與設計分行私行中心工作，對財富中心建設中最為關鍵的客戶梳理、產品配套、系統搭建、人員選拔、績效方案等都有獨到見解，可以協助銀行完善財富管理組織架構設計，找到業務發展中的疑難雜癥，擺脫零售轉型中各種困惑和疑難雜癥，實現銀行零售業務從理念到行為的轉變。

總結眾多優秀理財經理的工作經驗和方法，洞察財富管理營銷業務各個環節，挖掘營銷流程細節，創造性創建財富管理生態系統，將不同的變量組合在一個體系中，以上帝的視角俯瞰整個營銷過程，找出營銷人員業績不達標的問題癥結，并對癥下藥，按照現代銀行理財經理工作要點和客戶需求變化來定位自己的工作內涵。

依據長期的經驗積累，創建了《階梯式營銷（管理）模型》，并在實踐工作應用中發揮出了重要作用，后在此基礎上又用數字化理念創建了客戶畫像、營銷資源分析、產品畫像、業務管理等模型案例，解決營銷、管理場景下的客戶管理、產品管理、營銷管理和員工管理等，提高工作和營銷效率，實現營銷和能力提升，預測未來業務發展趨勢，為管理決策提供方案。

參與組織和輔導各類理財師大賽10余年，所輔導的選手均取得優異成績。輔導經驗豐富，擅長觀點提煉和歸納總結，為銀行理財師大賽進行定點輔導，包括大賽分析、PPT制作、情景演練、演講技巧、形象設計等，提高獲獎概率。

具有較強的宏觀分析能力，市場認知能力、產品判斷能力，適合各類客戶沙龍活動和市場活動。

【主講課程】

營銷管理類

《資產管理營銷階梯式數字化營銷模型》

《凈值化產品營銷和虧損應對策略》

《客戶KYC和資產配置策略》

流程管理類

《財富中心/私行中心機構設計和組織方案》

《財富經理/投資顧問財富實踐方案》

《銀行客戶沙龍組織方案》

【曾經輔導和培訓的機構】

（包括但不限于以下這些機構）

中國光大銀行上海分行

中國銀行上海分行、貴州分行、日照分行、青島分行

中國建設銀行河南分行、遼寧分行、山東分行

中國農業銀行珠海分行、嘉興分行

興業銀行深圳分行、龍巖分行

中國郵儲銀行黑龍江分行、青島分行

郵政廣西省公司、浙江省公司、河南駐馬店市公司

重慶農村商業銀行總行

武漢農村商業銀行總行

齊魯銀行總行

泉州銀行總行

湖北銀行總行

【培訓流程和效果】

第一部分：財富中心建設方案

在充分調研的基礎上，協助總行/總部撰寫《財富中心管理手冊》、《財富中心認證報告》、《績效考核方案》、《財富管理崗位說明書》、《理財經理/財富顧問選拔方案》、《財富顧問培訓計劃》等，通過方案設計參與隊伍選拔組建、產品遴選機制、組織架構設計和持續落地工作。參與或部分參與財富中心建設的有中國光大銀行上海分行私行中心、中國郵政廣西省公司財富中心、中國郵政河南省駐馬店市公司財富顧問選拔、泉州銀行財富經理認證、湖北銀行各分支行行長、齊魯銀行各分支行行長、武漢農村商業銀行理財系統建設等相關項目，獲得了所在銀行的高度評價。

第二部分：培訓項目

結合上百位優秀客戶經理/理財經理的營銷經驗和具體做法，圍繞財富管理生態系統創建了客戶經理/理財經理的標準流程，以及圍繞這些流程所需的能力建設。針對銀行復雜產品營銷開展顆粒化培訓，從營銷流程細節上破解營銷人員的認知混亂問題，從能力角度突破營銷瓶頸難題，以營銷人員自身視角來審視營銷工作的過去和未來。合作開展培訓的銀行有中國光大銀行上海分行，中國銀行上海分行、貴州分行、青島分行、日照分行，中國農業銀行嘉興分行，興業銀行深圳分行、龍巖分行，重慶農村商業銀行，武漢農村商業銀行，中國郵政儲蓄銀行青島分行，中國郵政浙江省公司、河南省公司等。因獨特的培訓角度讓受訓人員感到茅塞頓開，醍醐灌頂，找到業績無法達標的原因，并為復雜產品的營銷和客戶經營提供新的思路，獲得受訓機構的好評。

第三部分：輔導項目

在與銀行高層充分溝通上為每個需要輔導的項目做好課前調研，鞏固培訓效果，并能根據輔導對象開展針對性的個性化輔導，通過輔導提升營銷人員的客戶營銷能力和自我認知再提高，起到了相當積極的作用，培訓后銀行營銷業績產能有了質的飛躍，獲得相關銀行領導和受訓人員的廣泛好評。參與輔導的銀行有中國銀行青島分行、日照分行、泉州銀行，武漢農村商業銀行，浙江省郵政等。

第四部分：理財大賽

參加大賽的歷史可以追溯到2006年，參加過股份制銀行總行金牌理財師大賽和金牌營銷導師的決賽，參賽評選結果都是最高等級的金牌獎項，其后參與組織和輔導各類各級銀行理財大賽，輔導過的選手都取得了不俗的成績，甚至是最高等級的獎項。輔導的形式有大賽規則解讀、觀點提煉、PPT制作、演講稿修改、演講技巧、情景演練等。輔導比賽有光大銀行理財大賽決賽（多年人次獲金、銀、銅牌），中國農業銀行總行決賽、湖南省郵政決賽、中國郵儲黑龍江省分行決賽等。

第五部分：模型設計

數據時代無論營銷還是管理都離不開數據分析，通過模型對業務進行診斷，可以幫助相關崗位提高工作效率，進行業務預測，實現客戶畫像，挖掘營銷潛力，通過潛心研究各類工作流程幫助銀行各崗位設計數據模型，可以實現營銷、管理和信息反饋多種場景的運用。在零售業務上通過模型可以實現未來營銷預測、客戶關系、客戶需求識別、產品定位、能力監測和復雜產品銷售等，幫助一線營銷人員和管理人員通過模型實現精準營銷和能力提升。參與的銀行機構為中國光大銀行上海分行、中國銀行上海分行。

第六部分：客戶沙龍

通過宏觀分析和資產配置原理分析，協助銀行在舉辦的客戶沙龍上展現專業能力，分析市場結構和走勢，幫助營銷銀行未來主題產品，增加客戶凝聚力，拉近與客戶距離。參加過多家銀行組織的沙龍活動。

如有內訓需求，歡迎來電咨詢。

咨詢電話：400-8228-121Email：Service@mingketang.com