我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

隨著中國經濟的持續發展和居民財富的快速積累，送子女到外國留學，去國外旅游、探親，移居海外等已成為越來越多人的選擇。財富管理與家庭規劃衍生出來的出國金融服務變得備受矚目，在人民幣國際化和“一帶一路”倡議大背景下，個人跨境金融正逐步成為各家商業銀行戰略重點業務，市場競爭也尤為激烈。隨著我國改革開放步伐的加快，外匯業務的需求不容小視，如何銷售外匯業務產品、如何提升零售銀行中間業務業績，各家銀行也紛紛抓住這一契機，從加強海內外聯動，將服務延伸到海外，為出國客戶打造金融+非金融的一站式服務生態圈，為跨境貿易客戶打造降本增效的服務，同時業務發展注重金融監管和反洗錢相關政策，力推各自的出國金融跨境服務。

課程大綱：

一、跨境金融全球專業知識

(一)外匯市場及影響匯率的因素分析

1.全球主要國家經濟體宏觀經濟分析

2.全球主要國家外匯市場及主要貨幣

1)主要留學國家

2)主要貿易投資國家

3.影響匯率波動的主要因素

4.外匯管制貨幣/商品/避險貨幣分析

5.外匯的基本介紹、看懂趨勢及外匯交易演練

6.國際外匯市場日交易量6萬億美金，全球股市的27倍

7.人民幣匯率趨勢與人民幣國際化

(二)交易外匯最大的需求是避險需求與投資保值增值需求

(三)我國外匯市場開放腳步正在加速

1.國家政策越來越開放

2.人民幣國際化提速

(四)各地外匯體制，投資及稅收政策→銀行服務的競爭要點

1.我國結售匯、匯款轉賬相關政策及實操注意事項

2.留學主要國家相關銀行政策與國內的不同

3.境外留學、旅游、投資主要目的地的簽證政策、投資政策、移民政策、稅收等相關法律

實際較多客戶選擇美國、英國、歐盟國、澳洲、加拿大、新加坡

(五)出國金融服務同業比較

1.外匯相關金融產品

2.海外投資相關產品

3.其他行中資及外資競爭對手的相關產品，服務比較

4.財產證明類∕留學相關卡∕商戶及機構權益合作∕海外房產投資

二、目標客群：跨境貿易金融服務實體經濟

(一)國家外匯管理局搭建的跨境金融服務平臺

1.6個融資類應用場景和3個外匯業務便利化類應用場景

“出口應收賬款融資”“企業跨境信用信息授權查證”“出口信保保單融資”……

2.有效拓寬中小微企業融資渠道～多家銀行“出口數據貸”“出口易貸”“出口微貸”“跨境E貸”等線上信用類授信產品

(二)促進跨境貿易便利化,全力穩外貿外資基本盤

1.政策解讀國家外匯管理局深入推進“放管服”改革，促進跨境貿易便利化

1)經常項目便利化措施

2)資本項目便利化措施

2.地方各省出臺政策為企業“出海”搭臺、提升享惠和便利化水平、助力外貿新業態加速跑……

3.海關總署等六部委聯合開展2023年促進跨境貿易便利化專項行動

(三)跨國貿易發展現況與趨勢：

1.積極應對外貿訂單大幅下滑及制造業外遷

2.跨境電商與外貿是兩種不同的商業模式

3.要圍繞關鍵制造業產業鏈“補鏈”“擴鏈”“強鏈”

(四)跨境貿易存在巨大套期保值需求商機

1.美元指數與美元國際地位

2.外幣對交易逐漸升溫

三、目標客群：跨境投資合規風險重視

(一)政府出臺管理辦法和文件

1.《企業境外投資管理辦法》

2.《中央企業境外投資監督管理辦法》

3.《中央企業合規管理辦法》

(二) 《關于進一步引導和規范境外投資方向的指導意見》

國家鼓勵開展/限制開展/禁止開展

(三) 中國企業境外投資應注意風險

(四) 什么是 ODI

四、目標客群：境外投資需求探討

(一)中國高凈值人群整體呈現年輕化傾向

1.科技創業新貴、

2.二代、三代企業家

3.境外金融資產配置需求上升～對于跨境投資、ESG（環境、社會與公司治理）投資等新的多元化資產配置

4.《2022年境外投資理財人群洞察報告》漲樂全球通聯合益普索咨詢發布

(二)海外投資的投資渠道：

1.滬港通、深港通、滬倫通、粵港澳大灣區“跨境理財通”

2.QDLP/QDIE/ETF LOF

3.投資QDII基金~投資者可以直接通過國內的賬戶平臺買賣海外的基金 / RQDII

4.香港開戶~開通香港賬戶，即可投資海外基金或證券★監管政策

5.申請海外基金公司賬戶~

6.通過外資銀行如花旗，匯豐等平臺進行

(三)投資產品按需求進行分類：

1.生活需求類：

1)海外購物、海外留學、海外旅游、海外移民

2.資產增值類：

2)香港保險、美股、外匯理財

3.根據海外投資產品的風險程度分類

五、目標客群：出國金融背景和需求分析

(一)家庭和群體

1.高凈值

2.新中產

3.財富管理需求人群

(二)背景及考慮

1.海外受教育背景

2.海外工作生活經驗

3.外資企業工作背景

4.本人或親友具海外身分

(三)境外旅游及留學客群解析

1.純旅游純消費

2.出境留學年輕化及跨世代

3.教育環境考慮

(四)留學與移民動身階段～“抉擇的時刻”

1.幼小學階段→早教機構課程

2.中學階段→在國內讀國外教程還是直接出國的選擇

高考（IB，A-level，VCE）

3.大學本科及研究生

不同類型學校的材料要求和時間點把握

4.“移民”群體～各有所需

A.資產配置、風險分散

B.子女教育

C.投資移民

(五) 走向營銷~檔案留存獲客黏客

1.客戶接觸及關系維護的互動

2.不同時間點的有效跟蹤服務

3.話術演練（擴場景）找談資切入

六、跨境金融服務、出國金融客群梳理與交叉營銷

(一)業務銷售流程及思路

1.客戶訪談體檢

A.描繪生命周期～財務目標-階段目標-

B.方向選擇-需求-重點產品及服務提供-

C.跟蹤及定期回訪

2.如何創造場景與提出有效的“談資”

A.不同階段、不同需求會有不同的切入

教育體制及留學的規劃、移民投資的規畫等

B.滿足客戶的選擇及需求

家庭成員因素、資金因素、教育壓力、醫療改善、移民急迫性

3.定期溝通與追蹤需求觸發因素詳析

A.交叉銷售案例

B.Member get member

4.跨境客群場景營銷 及演練

A.教育場景精準營銷

B.思鄉思親情節精準營銷

C.理財需求分析場景精準營銷

D.金融交易及往來資產場景精準營銷

E.金融與非金融服務場景精準營銷

(二)渠道拓展及合作方式

1.留學教育類客群

A.留學移民機構

B.民辦及涉外國際學校

C.家長客群O2O獲客/師長學生客群O2O獲客

D.互相引流

E.親子財商課程嵌入、VIP客戶子女專屬夏令營

2.出境旅游類客群

A.出境旅游類機構

B.有效結售匯(特別服務）

C.員工培訓、權益合作（貴賓客戶及私行級客戶）

3.商務投資客群

A.置業

B.移民

4.簡單的思路找渠道與目標客群

A.食、衣、住、行、育、樂

B.跨境貿易客戶供應鏈

C.出國金融跨境沙龍

D.演練重點～圍繞出國金融業務所涉及到的廳堂銷售、活動營銷、渠道外拓等各類場景

趙老師

師資介紹

個人簡歷

趙疏敏

美國芝加哥大學博士

上海第一財經特約嘉賓、特約評論員

上海優秀青年教師基金獲得者

上海第一財經廣播《疏敏鉤沉》節目作者及主講人

貴州衛視特約嘉賓

武漢大學客座教授

東北大學客座教授

上海財經大學商學院MBA特聘講師

上海市雛鷹計劃特約講師

高級經濟師

國家理財規劃師

中國外匯中心旗下(Comstar)特聘講師

美國特許金融分析師

【擅長領域】

熟悉現代經濟、尤其是金融機構的運行邏輯

對于中國經濟發展和產業政策有獨特的視角

在互聯網時代，更富于把握新經濟現象，課程內容往往在新時代解決新問題

【主講課程】

《宏觀經濟形勢分析與當前熱點解讀》、《產業政策制定與路徑》、《金融法律法規》、《國企體制改革與公司治理》、《從分業到混業監管》、《金融機構合規管理辦法解讀》《產業轉型與新質生產力》、《銀行信貸及財務報表舞弊識別》、《防范化解金融風險問責規定(試行）》、《財務報表解讀》、《銀行業內控合規管理及案件防范》、《貨幣政策有效性和彈性對策》、《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》《2025中國金融“新常態”》、《資本市場理財產品與資產證券化》、《金融衍生工具配置和投資》、《期貨原理與實務》、《金融資產配置實操》、《巴塞爾協議與資本充足率在我國的實施模式》、《金融衍生品介紹與發展及風險管理》、《商業銀行經營與管理》、《中央金融工作會議和中央經濟工作會議解讀》、《外匯市場與主要貨幣匯率走勢分析》、《把握雙碳新機遇，中國綠色金融特色發展》、《后疫情時代的金融動力》、保險公司產說會財商課程

【授課經歷】

寧波光大銀行講授資產配置、海通證券講授新公司法、南粵銀行廣州分行講授投資規劃實務，中糧集團講授國企公司治理、中石油講解國企改革與產權結構、京東金融資產配置實務、海通證券講授證券投資實務、寧波銀行講授《金融衍生品風險與防控》、海通期貨講授《期貨套期保值的風險和對策》

工商銀行山西分行解讀《宏觀經濟及金融發展趨勢》、中國銀行解讀《金融發展新變革》、民生銀行福州分行《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》、海通證券講解《后疫情時代的金融動力》、郵政儲蓄銀行山東分行《2025年經濟新常態》

【授課單位】

（一）金融機構類：人壽保險、華泰證券、國信證券、國聯證券、國聯期貨、光大銀行、星展銀行、上海人才培訓市場促進中心、農銀匯理基金公司、招商銀行、交通銀行、浦發銀行信用卡中心、京東金融、光大證券、興業證券、浦發銀行杭州分行（7期）、浦發銀行福州分行、民生銀行、交通銀行、江蘇新沂農村商業銀行、中國太平洋保險公司西安分公司、郵政儲蓄銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、山東東營支行；農業銀行北京分行、淮北分行、池州分行、淮南分行；建行北京分行；農商銀行北京分行；農信社長春分行；

（二）高校類：上海大學、上海師范大學、上海海事大學、上海對外經貿大學、鄭州大學、河南財經政法大學、鄭州航空工業管理學院、湖南大學、長沙理工大學、湖南財政經濟學院、浙江理工大學、浙江財經大學、浙江工商大學、溫州大學、安徽大學、安徽財經大學、安徽理工大學、青島大學、青島農業大學、青島科技大學、北京物資學院等國內超過100所大學教授金融學、投資學課程。

(三)、企業類：匯人網、東奧會計網校、蔚藍教育、233網校、中華會計網、環球網校、析金法、萬達集團、萬象控股集團、泛海國際集團、中南控股集團、象嶼集團、利海集團、聯想控股集團、龍順集團、大連港投資集團、陜旅集團、港中旅集團、中國浩遠集團、內蒙古萬達集團、、泛華集團、北控集團、國泰集團、國鼎集團、亞太集團、實力集團、華屹置業等多家企業集團。

【授課風格】

長期的實踐教學加上不斷的理論總結，使得授課體系嚴謹而不脫離實際，灰諧幽默不失專業。并能根據課程及學員的情況設計不同課程內容及采用不同上課形式：講演、小組研討、個案研究、活動練習等多元化教學讓學員極容易理解及掌握專業知識。其中尤以課程的實用性及與學員互動的授課風格備受好評。講課思路清晰，深入淺出，嚴謹細膩，重點突出，主次分明，風趣幽默。

【學員評價】

非常感謝趙老師的傾囊相授，對于宏觀經濟的走勢把握非常之精準，讓我獲益匪淺，開心。謝謝老師！——某學員心聲

授課內容充實，案例生動具體，老師的講解通俗易懂。善于將復雜的金融和法律知識化繁為簡——東奧網校學員

趙老師的課生動幽默，比喻接地氣，希望還有機會參加趙老師的其他課程——內訓學員

【部分案例】

貴州衛視財經嘉賓 第一財經《市場零距離》電視節目

中國銀行廣東分行培訓《宏觀經濟解讀》課程華泰證券培訓證券創新業務

培訓《期貨套期保值》課程在長沙培訓產權改革與體制創新課程

培訓《宏觀經濟分析》課程為平安人壽培訓rfp課程

為工商銀行培訓銀行監管指標課程給金程教育學員講解企業年金

貴陽銀行培訓《銀行風控指標》課程保險公司產說會

上海交通大學繼續教育學院培訓合規管理 浙江安吉招商局培訓基金知識

第一財經廣播錄制節目與復旦張文強教授搭檔東廣90.9節目

錄制第一財經《金日銀市》節目東方廣播理財大賽評委

廣東省梅州稅務局培訓廣西百色煙草局《宏觀經濟形勢》培訓

上海書城公益講座興業銀行廈門分行培訓財務報表

陜西國家開發銀行培訓國企轉型課程 東奧會計在線錄制課程

平安人壽山東分公司rfp培訓 農業發展銀行培訓新公司法與公司治理

私募股權公司培訓外資企業培訓

湖南農信系統培訓高級經濟師百年人壽保險產說會

第一財經廣播節目 河北省稅務局業務能力提升培訓

知識付費欄目《一才知道》 城固銀行職稱課程培訓

寧波市政府進行宏觀經濟解讀為衢州銀行講解行業新業態

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com