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課程背景

在當(dāng)今數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中，AI工具在銀行零售銷售領(lǐng)域的應(yīng)用逐漸成為行業(yè)趨勢(shì)。隨著客戶對(duì)金融服務(wù)的期望不斷提高，他們希望銀行能夠提供更加個(gè)性化、高效和便捷的服務(wù)。AI工具可以通過數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)算法，深入了解客戶需求，提供定制化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，從而更好地滿足客戶的個(gè)性化需求。

隨著中國家庭財(cái)富的不斷積累，客戶對(duì)于金融服務(wù)也不在局限購買金融產(chǎn)品，而是更多關(guān)于家庭財(cái)務(wù)綜合規(guī)劃和生活目標(biāo)的達(dá)成，客戶不再滿足于標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)，而是希望銀行能夠根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況、消費(fèi)習(xí)慣和偏好提供量身定制的產(chǎn)品和服務(wù)。AI工具能夠通過數(shù)據(jù)分析實(shí)現(xiàn)這種個(gè)性化體驗(yàn)。

AI工具助力銀行零售銷售的背景是多方面的，既有市場需求和客戶行為變化的驅(qū)動(dòng)，也有技術(shù)發(fā)展和政策支持的推動(dòng)。金融從業(yè)人員需要抓住這一機(jī)遇，積極擁抱AI技術(shù)，提升自身的數(shù)字化能力和服務(wù)水平，以在激烈的市場競爭中脫穎而出，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

課程收益

1.掌握基金健診的儲(chǔ)備知識(shí)和技能；

2.掌握快速診斷基金虧損賬戶的技巧；

3.AI工具賦能：話術(shù)智能生成+高難度場景攻防；

4.理財(cái)經(jīng)理從“單次銷售”到“客戶資產(chǎn)管家”；

課程對(duì)象：

投資顧問、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負(fù)責(zé)人、分行行長；

教學(xué)方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動(dòng)研討+實(shí)戰(zhàn)演練+營銷工具演練。

課程大綱

案例導(dǎo)入：

1.客戶持有的純債基金發(fā)生了虧損，理財(cái)經(jīng)理該怎么向客戶解釋？

2.AI工具在基金銷售過程中扮演的角色？

一、基礎(chǔ)篇：AI工具怎么用的更出彩

1.金融業(yè)務(wù)場景中的AI工具

1)什么是AI Agent時(shí)代；

2)Deepseek的使用方法：官方通道、第三方通道、私有化部署；

3)Kimi的使用技巧：提詞器、PPT助手；

2.AI工具Deepseek的提示詞技巧

1)真誠+直接

2)通用公式

3)“說人話”

4)反向PUA

5)善于模仿

6)Kimi+Deep seek

7)激發(fā)深度思考

二、進(jìn)階篇：AI工具在基金業(yè)務(wù)營銷中的核心價(jià)值

1.Deep Seek生成營銷話術(shù)

1)電邀話術(shù)

2)異議處理話術(shù)

3)日常維護(hù)話術(shù)

4)營銷話術(shù)

5)實(shí)操演練：1分鐘生成客戶聽得懂的營銷話術(shù)

2.產(chǎn)品組合智能推薦

1)客戶畫像：整合銀行數(shù)據(jù)（存款、理財(cái)記錄）生成風(fēng)險(xiǎn)偏好標(biāo)簽；

2)智能推薦：匹配保險(xiǎn)、基金、理財(cái)、貴金屬；

3)產(chǎn)品分析：診斷基金、理財(cái)、測算產(chǎn)品組合收益和波動(dòng)；

3.制作營銷工具

1)梳理營銷思路；

2)同業(yè)策略分析；

4.產(chǎn)品對(duì)比

1)構(gòu)建產(chǎn)品組合

2)產(chǎn)品組合特點(diǎn)

3)產(chǎn)品推薦思路

5.策劃網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)意活動(dòng)

1)活動(dòng)創(chuàng)意

2)活動(dòng)流程

3)活動(dòng)預(yù)算

6.營銷思路

1)基金營銷思路

2)理財(cái)營銷思路

3)保險(xiǎn)營銷思路

4)不同客群營銷思路

7.助力朋友圈營銷

1)快速生成朋友圈圖片

2)快速生成朋友圈配文

8.無痕切入產(chǎn)品營銷

1)元寶快速解讀公眾號(hào)文章

2)用Deep seek關(guān)聯(lián)推薦金融產(chǎn)品

9.5分鐘制作資產(chǎn)配置建議書

1)Kimi+Deepseek

2)客戶畫像

3)調(diào)整資產(chǎn)配置建議書

三、產(chǎn)品篇：基金產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)和健診方法

1.基金主要分類

1)主動(dòng)管理基金和被動(dòng)管理基金

2)傳統(tǒng)基金：貨幣基金、債券基金、股票基金

3)創(chuàng)新基金：Reits基金、ETF聯(lián)接基金、FOF基金、QDII基金

4)實(shí)操演練：貨幣基金會(huì)不會(huì)虧錢

2.診斷基金：選基金要看的14個(gè)維度（APP：天天基金）

1)基金評(píng)分

2)基金評(píng)級(jí)

3)基金成立時(shí)間

4)基金規(guī)模

5)基金單位凈值

6)基金收益圖形

7)基金績效

8)基金經(jīng)理

9)基金公司

10)基金持倉結(jié)構(gòu)

11)基金持有人結(jié)構(gòu)

12)基金特色指標(biāo)：最大回撤、夏普比率、波動(dòng)率

13)看凈值修復(fù)期

14)看持有成本

15)實(shí)操演練：用數(shù)字化工具快速診斷一款在銷售基金

3.基金組合虧損應(yīng)對(duì)策略（基金解套方法）

1)基金賬戶診斷工具：晨星基金（免費(fèi)）

2)基金賬戶診斷工具：E基金（免費(fèi)）

3)基金產(chǎn)品匯總

4)虧損基金組合診斷

5)解讀基金組合報(bào)告

6)基金組合調(diào)整依據(jù)

7)基金組合調(diào)整策略

8)基金組合數(shù)據(jù)跟蹤

9)實(shí)操演練：用數(shù)字化工具快速診斷客戶的虧損基金賬戶

4.基金虧損異議處理技巧

1)異議處理核心邏輯

2)異議處理策略：要給能解決客戶需求的方案

3)異議處理話術(shù)匯總

基金虧了怎么辦？——波動(dòng)應(yīng)對(duì)與預(yù)期管理話術(shù)

不如存定期——收益風(fēng)險(xiǎn)平衡溝通模型

先看看再說——促單時(shí)機(jī)與信任強(qiáng)化策略

4)實(shí)操演練：用deep seek快速生成異議處理話術(shù)

四、營銷篇：Deep seek在基金銷售中的作用

1.銷售前——Deepseek賦能精準(zhǔn)獲客與需求預(yù)判

1)市場熱點(diǎn)追蹤；

2)熱點(diǎn)新聞和推薦產(chǎn)品關(guān)聯(lián)

2.銷售中——Deepseek助力高效溝通與異議攻克

1)基于客戶畫像自動(dòng)輸出產(chǎn)品賣點(diǎn)；

2)Deepseek實(shí)時(shí)監(jiān)控市場波動(dòng)，生成客戶安撫話術(shù)、異議處理工具；

3.銷售后——Deepseek驅(qū)動(dòng)客戶留存與轉(zhuǎn)介紹

1)生成客戶持倉分析報(bào)告；

2)轉(zhuǎn)介紹：工具實(shí)戰(zhàn)：利用deep seek分析客戶社交圈層；

3)實(shí)操演練：用數(shù)字化工具快速制作基金組合報(bào)告

4)實(shí)操演練：用deep seek快速解讀基金報(bào)告，樹立理財(cái)經(jīng)理專業(yè)形象

李老師

李 飛

13年深耕財(cái)富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財(cái)務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢(shì)與實(shí)戰(zhàn)成果

13年專注財(cái)富管理一線培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

累計(jì)8200+小時(shí)課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)100+家

實(shí)戰(zhàn)派投資能力

個(gè)人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報(bào)率18.85%

2025年11月基金組合累計(jì)收益率12.3%

個(gè)人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財(cái)經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國有行專項(xiàng)項(xiàng)目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財(cái)富沙龍創(chuàng)造390萬即時(shí)成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國際金融理財(cái)師（CFP）證書編號(hào)：CFPCN21038342

金融理財(cái)師（AFP）證書編號(hào)：AFPCN19251183

國家金融理財(cái)師（CHFP）證書編號(hào)：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險(xiǎn)從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財(cái)師)AFP(金融理財(cái)師)

CHFP(國家金融理財(cái)師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實(shí)踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和金融綜合業(yè)務(wù)推動(dòng)

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財(cái)經(jīng)理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習(xí)慣；

專注一線營銷實(shí)戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長結(jié)合時(shí)事和場景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動(dòng)、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會(huì)：金融時(shí)報(bào)

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲(chǔ)、云南郵儲(chǔ)、阜陽郵儲(chǔ)、溫州郵儲(chǔ)、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險(xiǎn)公司：

中國人壽、太平洋保險(xiǎn)（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、復(fù)星保險(xiǎn)、國聯(lián)保險(xiǎn)、水滴保險(xiǎn)、信美人壽、京東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財(cái)子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財(cái)（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項(xiàng)培訓(xùn)

中國工商銀行南京分行財(cái)富客戶全場景營銷培訓(xùn)

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險(xiǎn)營銷技能提升訓(xùn)練營

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險(xiǎn)營銷技能提升訓(xùn)練營

中國銀行山東理財(cái)顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項(xiàng)培訓(xùn)

中國建設(shè)銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項(xiàng)目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項(xiàng)培訓(xùn)

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃師大賽專項(xiàng)培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運(yùn)營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財(cái)經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計(jì)劃

銀華基金總部基金銷售痛點(diǎn)解決項(xiàng)目

蘇銀理財(cái)子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項(xiàng)技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項(xiàng)目

上海久富基金國家理財(cái)師持證項(xiàng)目

成都銀行理財(cái)經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財(cái)產(chǎn)品營銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財(cái)經(jīng)理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓(xùn)

京東保險(xiǎn)代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財(cái)經(jīng)理營銷能力提升

中郵保險(xiǎn)財(cái)富條線存量客戶價(jià)值挖掘?qū)ｍ?xiàng)培訓(xùn)

中國人壽臨沂分公司金融理財(cái)師專項(xiàng)培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項(xiàng)培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長活動(dòng)策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財(cái)業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)云南分行基金+理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動(dòng)

郵政承德分行保險(xiǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項(xiàng)項(xiàng)目

郵政商丘分行大理財(cái)營銷能力提升

郵儲(chǔ)銀行上海分行新晉支行長專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險(xiǎn)營銷提升專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政廣西理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財(cái)經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財(cái)經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項(xiàng)產(chǎn)品營銷攻略】

《破局凈值化理財(cái)營銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險(xiǎn)新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)到數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的營銷實(shí)戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財(cái)經(jīng)理保險(xiǎn)金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險(xiǎn)營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟(jì)學(xué)思維七日突破：理財(cái)經(jīng)理的敏捷成長計(jì)劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財(cái)經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財(cái)師大賽專項(xiàng)輔導(dǎo)》

《理財(cái)經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財(cái)富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機(jī)構(gòu)財(cái)富沙龍、講座》、《活動(dòng)策劃-客戶活動(dòng)全周期策劃地圖》

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