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課程背景

近年來，中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)正面臨前所未有的挑戰(zhàn)與機遇。一方面，客戶金融需求日趨多元化、個性化，傳統(tǒng)的產(chǎn)品驅(qū)動型營銷方式難以滿足客戶期待；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)平臺、消費金融公司以及新興金融科技企業(yè)，正以前所未有的速度侵蝕銀行零售業(yè)務(wù)的核心領(lǐng)域。數(shù)字化、智能化正在成為銀行轉(zhuǎn)型的必由之路。然而，銀行在零售業(yè)務(wù)營銷中普遍存在痛點：目標客群洞察不足、產(chǎn)品與客戶需求脫節(jié)、營銷活動效果難以量化、組織協(xié)同效率低下。與此同時，人工智能、大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，正在為零售業(yè)務(wù)的精準營銷、客戶經(jīng)營、商業(yè)模式重塑提供強有力的工具。本課程正是在這一背景下設(shè)計，旨在幫助銀行零售從業(yè)人員掌握數(shù)字化與AI賦能的全新營銷范式。

《銀行零售業(yè)務(wù)營銷新范式》是一門專為中國銀行業(yè)零售條線量身打造的課程，系統(tǒng)融合銀行實務(wù)經(jīng)驗、互聯(lián)網(wǎng)思維、數(shù)字化營銷方法與人工智能應用場景。課程以實戰(zhàn)為導向，兼顧戰(zhàn)略視野與戰(zhàn)術(shù)落地，采用“講授+案例+實操演練”的形式，幫助學員在有限時間內(nèi)形成系統(tǒng)性認知，并具備立即應用到實際工作中的能力。課程從零售營銷目標模型、重點環(huán)節(jié)、品牌塑造、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、AI應用、總分支聯(lián)動六個方面展開，既有頂層戰(zhàn)略設(shè)計，又有基層執(zhí)行落地，最終幫助銀行建立以客戶為中心的數(shù)據(jù)驅(qū)動型營銷體系。

課程收益：

系統(tǒng)建立一套零售業(yè)務(wù)數(shù)字化營銷的知識體系

培養(yǎng)一批既懂銀行業(yè)務(wù)又懂互聯(lián)網(wǎng)思維和AI應用的營銷骨干

形成一批可落地的營銷方案和工具包，便于后續(xù)推廣應用

提升組織整體的客戶洞察力、產(chǎn)品匹配力和活動執(zhí)行力

促進總分支聯(lián)動，提高全行零售營銷的整體作戰(zhàn)效能

掌握零售營銷的頂層邏輯和目標模型，避免盲目執(zhí)行

掌握系統(tǒng)性的營銷流程，包括目標洞察、產(chǎn)品匹配、活動策劃與轉(zhuǎn)化

學會利用數(shù)字化與AI工具提升效率與效能

增強營銷方案設(shè)計與執(zhí)行的能力，具備落地實操經(jīng)驗

提升與客戶的溝通與關(guān)系經(jīng)營能力，打造長期客戶價值

課程對象：

各商業(yè)銀行零售條線負責人、零售金融部/個人金融部管理者；分行及支行行長、零售條線中層干部；客戶經(jīng)理、財富顧問、營銷骨干；銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)治理、智能營銷相關(guān)崗位人員

課程方式：

采用“講授+案例+小組實操+成果匯報”四位一體的方式

課程大綱

貫穿式實操演練任務(wù)：

1. 任務(wù)描述，每個小組認領(lǐng)一項任務(wù)

1）手機銀行APP推廣

2）私人銀行客戶專項理財產(chǎn)品銷售

3）瑞辛咖啡聯(lián)名信用卡營銷

4）品牌貴金屬銷售

2. 交付物及交付時間

1）交付物：綜合性或者專項營銷方案

2）交付時間：課程最后環(huán)節(jié)

3. 實操演練過程講解

1）需求理解：每個小組指派一名代表，對本小組的任務(wù)進行分析講解

2）完善方案：每一章節(jié)講述完畢后，結(jié)合章節(jié)內(nèi)容，完善營銷方案

3）匯報講解：培訓結(jié)束后，每個小組派代表完整講述本小組營銷方案

4）交叉互評：每個小組交叉點評其他小組的營銷方案

第一講：零售業(yè)務(wù)營銷目標模型

導語：欲窮千里目，更上一層樓。謀事、謀人、謀局，厘清零售營銷的層次與目標，確保方向正確，行動有效

一、零售業(yè)務(wù)營銷目標層次

1. 謀事：戰(zhàn)術(shù)層——業(yè)務(wù)、執(zhí)行

1）業(yè)務(wù)指標（規(guī)模類、產(chǎn)品類、收入類）

2）影響力指標（品牌知名度、市場份額、新客獲取）

責任主體：一線人員

2. 謀人：策略層——關(guān)系、價值

1）客戶關(guān)系指標（產(chǎn)品持有數(shù)、客戶活躍度、客戶滿意度）

2）客戶價值指標（客戶綜合貢獻度、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化）

關(guān)鍵要點：客戶的成長和忠誠，營銷要從“單次交易”轉(zhuǎn)向“持續(xù)經(jīng)營”

3. 謀局：戰(zhàn)略層——生態(tài)、轉(zhuǎn)型、品牌

1）商業(yè)模式演進（商業(yè)模式成功率）

2）核心能力構(gòu)建（數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、組織智能化）

3）品牌價值主張（品牌形象塑造、品牌性格打造）

二、零售業(yè)務(wù)營銷的三個戰(zhàn)場

1. 天：線上營銷——空軍部隊、廣泛覆蓋、精準營銷、低成本引流

目標：品牌曝光、高效獲客、活躍提升、數(shù)據(jù)收集

渠道：公域（微信、抖音、頭條、）、私域（抖音、微信公眾號、企業(yè)微信）

2. 地：物理網(wǎng)點營銷——陸軍要塞，鞏固信任，攻克難點，深度服務(wù)

目標：復雜產(chǎn)品轉(zhuǎn)化、高凈值客戶經(jīng)營、品牌信任背書、本地化社區(qū)深耕

渠道：網(wǎng)點廳堂、合作場景、線下沙龍

3. 人：客戶經(jīng)理+私域流量主——特種部隊，負責建立信任、維護關(guān)系、創(chuàng)造終身價值

目標：客戶關(guān)系深化、綜合價值提升、口碑推薦

渠道：企業(yè)微信、社群運營

三者之間的關(guān)系：“你中有我，我中有你”的協(xié)同關(guān)系

1）“天”用于高效獲客、廣泛傳播、數(shù)據(jù)沉淀

2）“地”用于深度體驗、復雜轉(zhuǎn)化、信任強化

3）“人”用于關(guān)系升溫、個性化服務(wù)、價值深耕

實操演練：本講作為“起錨”模塊，小組基于任務(wù)快速構(gòu)建方案的“目標骨架”

第二講：零售業(yè)務(wù)營銷的重點環(huán)節(jié)

導語：工欲善其事，必先利其器。從“想到”到“做到”，拆解十一關(guān)鍵環(huán)節(jié)，讓營銷策劃滴水不漏

一、洞察與定位（客群+目標）

1. 目標客群洞察

1）數(shù)據(jù)維度洞察：基礎(chǔ)屬性、資產(chǎn)屬性、行為屬性

2）場景維度洞察：人生階段、消費場景、興趣圈層

3）AI賦能洞察：聚類分析、預測模型、動態(tài)畫像

2. 明確營銷目標

1）戰(zhàn)略目標：品牌目標、模式目標、能力目標

2）策略目標：關(guān)系目標、價值目標、活躍目標

3）戰(zhàn)術(shù)目標：業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品銷量、客戶數(shù)量

三、策劃與設(shè)計（產(chǎn)品+價值+創(chuàng)意）

1. 匹配產(chǎn)品矩陣

1）引流型產(chǎn)品：低門檻、高感知、易轉(zhuǎn)化

案例：新客專享理財、現(xiàn)金紅包、小額信用貸

2）利潤型產(chǎn)品：高價值、高粘性、銀行核心利潤來源

案例：按揭貸款、大額存單、復雜保險、私人銀行服務(wù)

3）品牌型產(chǎn)品：代表銀行形象、創(chuàng)新性強、有時不直接盈利

案例：綠色金融產(chǎn)品、慈善信托、尖端數(shù)字服務(wù)

2. 設(shè)計價值主張

1）核心價值

a產(chǎn)品價值：利率、費率、收益率

b功能價值：審批快、額度高、靈活支取

2）附加價值

a權(quán)益價值：開卡禮、支付立減金、積分兌換

b服務(wù)價值：專屬客戶經(jīng)理、VIP通道、快速客服響應

3）情感價值

a身份價值：尊貴感、歸屬感（如私行客戶俱樂部）

b情感價值：安全感、關(guān)懷感（如針對老年人的貼心服務(wù)）

三、執(zhí)行與觸達（渠道+活動）

1. 確定溝通渠道

1）天-線上全域

2）地-線下網(wǎng)點

3）人-私域聯(lián)動

2. 策劃活動方案

1）活動創(chuàng)意：緊扣熱點、引發(fā)情感共鳴

形式選擇：抽獎、拼團、答題、打卡、游戲化任務(wù)

2）節(jié)奏規(guī)劃

a預熱期：制造懸念，引發(fā)關(guān)注（KOL爆料、倒計時）

b引爆期：集中資源，最大化曝光和轉(zhuǎn)化（直播、限時優(yōu)惠）

c延續(xù)期：持續(xù)發(fā)酵，長尾轉(zhuǎn)化（故事分享、成果展示）

3）預算與資源

3. 整合服務(wù)方案

1）客戶旅程優(yōu)化

2）服務(wù)支持

4. 策劃宣傳方案

1）內(nèi)容創(chuàng)意

——文案體系、視覺設(shè)計、視頻素材

2）媒體排期

5. 階段控制和節(jié)奏

1）過程指標監(jiān)控：每日監(jiān)控、預警機制

2）靈活調(diào)整：渠道調(diào)整、素材調(diào)整

四、轉(zhuǎn)化與評估（轉(zhuǎn)化+評估）

1. 策劃轉(zhuǎn)化方案

1）轉(zhuǎn)化漏斗設(shè)計

a環(huán)節(jié)設(shè)計：從“看到-點擊-填寫-提交-成功”每一步的優(yōu)化

b降低門檻：提供預填信息、預審批額度等功能

2）跟進策略：即時跟進+分層跟進

2. 評估體系：

1）效果評估

a業(yè)務(wù)指標：ROI（投資回報率）、獲客成本（CAC）

b客戶指標：新客質(zhì)量、老客復購率、NPS（凈推薦值）

2）過程評估：團隊效能、渠道效能

3）總結(jié)歸檔：結(jié)案報告、知識入庫

實操演練：聚焦“環(huán)節(jié)鏈條”注入，學員將第一講的目標骨架擴展為“流程藍圖”

第三講：零售業(yè)務(wù)營銷中的品牌塑造

導語：衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴。品牌不只是廣告，而是全旅程的體驗塑造，是零售競爭的最高境界

一、戰(zhàn)略定位：我們是誰？（初心與靈魂）

1. 確立核心價值主張

1）操作方法：訪談或者問卷；回答：最想被客戶記住的是什么？

——最可靠、最創(chuàng)新、最懂你、最溫暖；要么第一、要么唯一

2）交付物：一句清晰的品牌承諾

2. 定義品牌性格

1）操作方法：講品牌擬人化；回答：它是什么性格？

——專業(yè)、聰明、貼心

2）交付物：一套品牌性格指南

二、組織保障：確保言行一致（骨骼）

1. 內(nèi)部品牌共識

1）操作方法：內(nèi)部宣貫，理解并認同品牌定位和性格

2）交付物：品牌內(nèi)部手冊、品牌文化內(nèi)部宣講課程

2. 激勵考核機制

1）操作方法：講品牌體驗類的指標納入考核體系（客戶滿意度、問題一次解決率）

2）交付物：新版本績效考核方案

三、體驗打磨：每個觸點都強化證明自己（血肉）

1. 廣告與內(nèi)容觸點

1）所有宣傳物料均嚴格遵守《品牌性格指南》

2）講品牌故事，而不是只講產(chǎn)品

案例：招商銀行“金葵花”品牌

2. 數(shù)字與交互觸點

1）APP/網(wǎng)站的體驗風格設(shè)計：創(chuàng)新（操作流程極致流暢和炫酷）、可靠（安全感和穩(wěn)定性）

2）個性化交互：使用客戶姓名、基于客戶偏好，傳遞符合品牌性格的文案內(nèi)容

3）AI賦能：利用生成式AI，生成千人千面的成體系的品牌語言集

3. 人與服務(wù)觸點

1）客戶經(jīng)理：品牌經(jīng)理的風格與品牌形象和性格之間的協(xié)同關(guān)系

2）網(wǎng)點空間：網(wǎng)點的設(shè)計、燈光、音樂、布局都應與品牌性格相符

四、測量迭代：傾聽與進化（代謝）

1. 品牌健康度跟蹤

1）四度評估：知名度、認知度、美譽度、推薦度

2）交付物：品牌健康度評估報告

2. 客戶反饋閉環(huán)

1）建立機制：客戶意見的收集、分析、反饋機制

2）應用：產(chǎn)品部門、品牌部門信息共享

實操演練：注入“品牌靈魂”，將前兩講的流程注入情感層

第四講：數(shù)據(jù)智能雙驅(qū)動 - 業(yè)務(wù)營銷的數(shù)字化底座與AI賦能

導語：茍日新，日日新，又日新。數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI不是選擇題，而是生存題，它重塑數(shù)據(jù)、流程、組織與文化

一、數(shù)據(jù)治理、標簽體系與模型規(guī)則

1. 業(yè)務(wù)營銷與數(shù)據(jù)治理

1）統(tǒng)一數(shù)據(jù)源頭：打破條線壁壘，實現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)一體化

2）提升數(shù)據(jù)質(zhì)量：數(shù)據(jù)采集、清洗、校驗，保證數(shù)據(jù)準確

3）合規(guī)與安全：遵循監(jiān)管要求，確保數(shù)據(jù)隱私與安全

2. 業(yè)務(wù)營銷與數(shù)據(jù)應用

1）客戶畫像：基于多維度數(shù)據(jù)（交易、行為、場景）刻畫客戶

2）精細化運營：對客戶分層分類，提供差異化服務(wù)

3）預測分析：基于歷史數(shù)據(jù)預測客戶需求，提前推送產(chǎn)品

3. 業(yè)務(wù)營銷與模型規(guī)則

1）信用評分模型：輔助零售貸款的精準授信

2）推薦引擎模型：提升產(chǎn)品推薦的相關(guān)性

3）流失預警模型：識別客戶流失信號，提前干預

4. 業(yè)務(wù)營銷與標簽體系

1）客戶標簽：基本屬性、交易行為、偏好習慣

2）產(chǎn)品標簽：風險等級、收益特征、適配客群

3）場景標簽：消費場景、生活事件、社交屬性

二、AI在效率、效能、創(chuàng)新三層級的應用

1. 用AI提升業(yè)務(wù)營銷效率：精準促成交易

1）智能外呼：機器人進行初步觸達，降低人工成本

2）推薦算法：AI根據(jù)客戶行為推薦合適的產(chǎn)品

3）A/B測試：智能化迭代營銷話術(shù)與素材，提升轉(zhuǎn)化率

2. 用AI提升業(yè)務(wù)營銷效能：深化客戶關(guān)系

1）智能客服：7*24小時在線，提高客戶滿意度

2）客戶情緒分析：通過語音/文本識別客戶情緒，指導客戶經(jīng)理溝通

3）社群運營助手：AI輔助客戶經(jīng)理進行社群管理和個性化溝通

3. 用AI驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新：重塑商業(yè)模式

1）智能投顧：提供千人千面的投資組合建議

2）場景金融：通過AI識別客戶生活事件，提供嵌入式服務(wù)

3）虛擬營業(yè)廳：AI驅(qū)動的元宇宙網(wǎng)點，創(chuàng)造沉浸式體驗

實操訓練：AI應用實操系列（任選2個）

案例1：用AI進行客戶畫像

案例2：用AI提煉產(chǎn)品特點

案例3：用AI擬寫營銷/宣傳/服務(wù)方案

案例4：用AI設(shè)計宣傳素材（朋友圈文案、短視頻腳本）

實操演練：嵌入“數(shù)字引擎”，用數(shù)據(jù)量化前述模塊。AI“實戰(zhàn)注入”直接用工具生成內(nèi)容

第五講：總分支聯(lián)動營銷策劃與組織-5步作戰(zhàn)法

導語：兵馬未動，糧草先行。通過“五步作戰(zhàn)法”實現(xiàn)總分支協(xié)同，提升零售營銷整體作戰(zhàn)效能

第一步：戰(zhàn)前籌備——總行搭建“中央指揮部”與“軍火庫”

核心目標：統(tǒng)一思想、統(tǒng)一工具、統(tǒng)一規(guī)則

1. 定策略（制定作戰(zhàn)地圖）

——明確戰(zhàn)役目標、設(shè)計價值主張、劃定主戰(zhàn)場

2. 備彈藥（打造數(shù)字化軍火庫）

——數(shù)據(jù)支持、工具支持、平臺支持

3. 立軍規(guī)（建立激勵與考核機制）

第二步：全軍宣導——召開“戰(zhàn)前動員會”

核心目標：確保戰(zhàn)略意圖穿透到最基層。總行牽頭，分行、支行全員參與

第三步：協(xié)同作戰(zhàn)——陸空協(xié)同，立體打擊

核心目標：各司其職，發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成營銷合力

1. 總行（空軍司令部）：全域廣告投放+集中智能觸達+實時數(shù)據(jù)支援

2. 分行/支行（戰(zhàn)區(qū)指揮部）：二次創(chuàng)作與落地+過程管理+疑難解答

3. 客戶經(jīng)理（陸軍特種部隊）：精準跟進；個性化營銷+社群運營+線下轉(zhuǎn)化

第四步：實時督戰(zhàn)——用數(shù)據(jù)驅(qū)動過程管理

核心目標：要結(jié)果，更要管過程

1. 搭建作戰(zhàn)指揮大屏

2. 每日晨會/夕會

第五步：戰(zhàn)后復盤——論功行賞與迭代優(yōu)化

核心目標：固化經(jīng)驗，形成閉環(huán)，讓下一次戰(zhàn)役更成功

1. 業(yè)績清算與激勵兌現(xiàn)：嚴格按照既定規(guī)則，快速、透明地發(fā)放獎金，樹立信用

2. 全面復盤：數(shù)據(jù)復盤、過程復盤

3. 知識沉淀：優(yōu)秀案例、成功話術(shù)、有效方法，放入銀行的知識庫，供全行學習

4. 優(yōu)化迭代：優(yōu)化客戶畫像模型、迭代營銷工具、簡化操作流程

實操演練：整合全講知識，模擬“全軍出擊”

工具：《5大場景AI提示詞庫》《總分支聯(lián)動作戰(zhàn)手冊》

江老師

江潯楷老師 金融數(shù)字化落地專家

22年銀行/金融科技公司實戰(zhàn)經(jīng)驗

中級經(jīng)濟師

山東財經(jīng)大學產(chǎn)業(yè)導師

多層級成長：跨越網(wǎng)點、支行、省分行、總行

【傳統(tǒng)銀行→金融科技→數(shù)字化轉(zhuǎn)型→AI落地】

曾任：某全國行股份制銀行丨數(shù)據(jù)資源部、總經(jīng)理助理

曾任：平安金融壹賬通（上市金融科技公司）丨高級運營總監(jiān)

曾任：中國工商銀行總行丨高級經(jīng)理

曾任：中國工商銀行湖北省分行丨客戶經(jīng)理

多技術(shù)科研：數(shù)字化轉(zhuǎn)型科研成果/技術(shù)輸出

→1部專著：參與行業(yè)首部數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表專著《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表全流程解析》；

→2項發(fā)明專利：《一種金融行業(yè)數(shù)據(jù)標準對標的方法、系統(tǒng)、設(shè)備及介質(zhì)》《元數(shù)據(jù)管理方法、系統(tǒng)、設(shè)備及存儲介質(zhì)》

多維度認可：獲得多項高含金量獎項

→榮獲中國人民銀行頒發(fā)的“金融科技發(fā)展獎”三等獎

→獲得工商銀行總行頒發(fā)的“產(chǎn)品創(chuàng)新獎”

→被中小銀行互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟評為“最具魅力講師”

→入選中國下一代教育基金會年度微公益?zhèn)€人優(yōu)秀案例

多銀行實踐：為多個銀行實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升

→中國工商銀行：策劃“人脈挖寶”活動，開創(chuàng)社會化營銷先河；獲客成本0.22元/人，獲評《每日經(jīng)濟新聞》年度最佳案例等十多項年度大獎；

→恒豐銀行：主導數(shù)字化賦能平臺矩陣，帶領(lǐng)團隊搭建“模型工場、BI數(shù)據(jù)分析平臺、自主用數(shù)平臺、數(shù)字化協(xié)作平臺”四大數(shù)字化底座，支撐全行業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型；優(yōu)化住房按揭貸款系統(tǒng)，建立線上審批機制，業(yè)務(wù)辦理周期縮短2/3，推動業(yè)務(wù)規(guī)模從30億突破百億；

→平安金融壹賬通：帶領(lǐng)團隊研發(fā)“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案；

擅長領(lǐng)域：金融科技、金融數(shù)字化、人工智能等前沿技術(shù)，全面賦能銀行前中后各環(huán)節(jié)、總分支各層次業(yè)務(wù)；策劃和組織基于社交媒體的互聯(lián)網(wǎng)營銷；銀行零售客戶全生命周期經(jīng)營；銀行大型線上線下對外發(fā)布、論壇、大賽等活動的策劃和現(xiàn)場組織；單位新員工快速融入及個人發(fā)展路徑規(guī)劃和設(shè)計……

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

江潯楷老師擁有22年銀行/金融科技公司實戰(zhàn)經(jīng)驗，從銀行基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)筑基逐步跨越到總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實踐，兼具業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)三視角，為多家銀行從“點-線-面”全域賦能金融科技創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐，做到“干一行，行一行；一行行，行行行”。

?【點-單點獲客工具創(chuàng)新】——中國工商銀行總行

01-【1個社會化營銷先河開創(chuàng)】：策劃“人脈挖寶”活動，開創(chuàng)銀行業(yè)社會化營銷先河，吸引200萬客戶、120個國家和地區(qū)參與，獲客成本0.22元/人，獲評《每日經(jīng)濟新聞》年度最佳案例，獲得年度社會化營銷獎項10余項；

02-【3大平臺落地+3大自媒體矩陣】：參與籌建總行互聯(lián)網(wǎng)金融營銷中心，參與“融e購、融e聯(lián)、融e行”三大平臺從0到1落地，構(gòu)建“支付+投資+融資”三大業(yè)務(wù)條線，上線“工銀e支付、手機銀行理財模塊”等7大核心產(chǎn)品；策劃搭建“丁丁創(chuàng)e、融e說、趙說不誤”三大自媒體矩陣，實現(xiàn)H5、圖文、音頻立體傳播，官方微博粉絲從0增長至619萬，獲中國下一代教育基金會“微公益大獎”；

03-【2萬家網(wǎng)點營銷系統(tǒng)建設(shè)+8條資源線打通】：參與工行母品牌及子品牌架構(gòu)梳理，升級2萬家網(wǎng)點營銷傳播系統(tǒng)建設(shè)，整合網(wǎng)點電視、顯示屏、海報等資源，實現(xiàn)宣傳素材自動化管理與效果監(jiān)測，推動品牌傳播效率提升；整合個人金融、公司業(yè)務(wù)、信用卡等8大條線資源，制定年度整合營銷方案，統(tǒng)籌億元級營銷預算，實現(xiàn)全行營銷活動ROI提升；

?【線-營銷全線模式創(chuàng)新】——平安金融壹賬通

01-【30+大營銷工具創(chuàng)新+獲客模式創(chuàng)新】：開發(fā)智能營銷產(chǎn)品線，帶領(lǐng)團隊研發(fā)“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為貴陽銀行、樂山銀行等40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案，其中鄂州銀行用戶畫像項目使客群精準度提升60%，樂山銀行睡眠客戶喚醒率達35%；整合電信運營商流量資源，探索“運營商數(shù)據(jù)+金融科技”獲客模式，助力單一北區(qū)放款量達東/南/西區(qū)總和2倍；

02-【40+中小銀行流量支持】：發(fā)起“中小銀行流量資源池”項目，對接電信部門千萬級C端用戶，通過API接口實現(xiàn)流量精準導流，項目入選公司年度重點投資計劃，為40多家中小銀行提供流量資源支持。

?【面-銀行數(shù)字化全局落地創(chuàng)新】——恒豐銀行

01-【銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計】：參與全行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃，參與完成全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計，主創(chuàng)全行文化體系數(shù)字化表達式，主責“建設(shè)一流數(shù)字化敏捷銀行”戰(zhàn)略發(fā)布會，開啟全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型序幕；

02-【業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型支撐】：牽頭搭建“模型工場、恒數(shù)BI、自主用數(shù)平臺、豐秘協(xié)作平臺”四大數(shù)字化底座，實現(xiàn)模型管理、數(shù)據(jù)供應、分析決策、流程協(xié)作全鏈路數(shù)字化，支撐全行業(yè)務(wù)條向數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型；牽頭“創(chuàng)新馬拉松、建模大賽、恒心活化大賽”三大賽事，培育數(shù)據(jù)人才，形成可復用數(shù)據(jù)模型，推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)從技術(shù)工具向業(yè)務(wù)賦能轉(zhuǎn)化；

03-【金融產(chǎn)品敏捷落地+流程數(shù)字化改造】：推動花唄落地項目，28天完成系統(tǒng)對接、風控模型嵌入及業(yè)務(wù)上線，成為螞蟻集團同類合作中效率最高案例，該產(chǎn)品成為部門貸款余額最重要的支撐；優(yōu)化住房按揭貸款系統(tǒng)，建立線上審批模型，業(yè)務(wù)辦理周期縮短2/3，推動業(yè)務(wù)規(guī)模從30億增長至破百億；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題期數(shù)

1中國工商銀行

總行及各分行《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》50+

2中小銀行聯(lián)盟

北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟

中國金融認證中心《零售客戶的互聯(lián)網(wǎng)運營》

《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表實務(wù)》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐探索》

《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》8

3上海銀行、北京銀行

昆侖銀行

人民銀行《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》

《金融科技助力銀行零售客戶經(jīng)營》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與金融科技在金融行業(yè)應用》7

4佛山農(nóng)商銀行

貴陽銀行、廣州銀行

山東財經(jīng)大學

武漢工程科技大學

山東大學（威海）

太原大學《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表實務(wù)》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐探索》

《金融科技賦能銀行線上獲客》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型及人工智能聯(lián)合賦能銀行業(yè)務(wù)》7

主講課程：

《數(shù)贏未來：銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計與落地實踐》

《人工智能在銀行的最后一公里：AI賦能與落地實戰(zhàn)》

《技勝未來：金融科技賦能銀行新增長引擎》

《智戰(zhàn)龍門：用人工智能打造超級個體》

《科技、數(shù)據(jù)、AI三箭齊發(fā)，助力零售客戶經(jīng)營》

《銀行零售業(yè)務(wù)營銷新范式》

授課風格：

★ 邏輯清晰、層層遞進：以遞進式邏輯解構(gòu)復雜金融業(yè)務(wù)，梳理故事線，定位關(guān)鍵問題，引導學員快速掌握核心要點。

★ 注重實戰(zhàn)、著眼落地：從理論到實操，提供定制化工具和解決方案，確保學員能將知識轉(zhuǎn)化為實際工作成果。

★ 沉浸教學，激發(fā)共鳴：從學員視角出發(fā)，用通俗語言講解專業(yè)內(nèi)容，結(jié)合案例互動，營造高參與度的課堂氛圍。

★ 成果導向，價值交付：針對培訓目標設(shè)計課程內(nèi)容，從認知提升到技能落地，助力學員和機構(gòu)實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。

部分服務(wù)客戶：

銀行：中國工商銀行總行、工商銀行長春培訓中心、工商銀行杭州培訓中心、工商銀行20多家一級分行、工商銀行50多家二級分行/支行、上海銀行總行、北京銀行北京分行、昆侖銀行總行、廣州銀行總行、佛山農(nóng)商銀行總行

金融機構(gòu)：中國金融認證中心、人民銀行培訓中心、北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、中小銀行聯(lián)盟、上海金融信息行業(yè)協(xié)會、上海湖北商會、北京湖北商會、企商在線

高校：山東財經(jīng)大學、武漢工程科技大學、山東大學（威海）、太原大學

部分客戶評價：

“江老師這課，聽得我是又興奮又慚愧。興奮的是，他講的‘北斗七星模型’一下子把我們零散的做法串成了體系，像給了張高清地圖。慚愧的是，我們以前確實在‘瞎忙’，數(shù)據(jù)很多但沒用出彩。他最厲害的是，能把‘數(shù)字化轉(zhuǎn)型’這種虛詞，拆解成‘客戶旅程地圖’、‘下一個最佳行動’這些我們聽得懂、能馬上動手的具體動作。課件也是，沒一句廢話，全是干貨和工具，感覺他不是在‘講課’，是在給我們‘交付解決方案’。兩天的課，我筆記本記得密密麻麻，回去就能跟團隊開會部署。”

——中國工商銀行 零售金融部高級經(jīng)理 張?zhí)?/p>

“我組織過很多場培訓，江老師的課是少數(shù)能讓我從頭到尾沒摸過手機的。他的邏輯層次太清晰了，從國家戰(zhàn)略講到技術(shù)原理，再落到銀行具體場景，層層推進，像剝洋蔥一樣，最后讓你看到核心。而且他特別風趣。”

——中小銀行互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟 培訓總監(jiān) 李總

“說實話，我來之前擔心這類課程會過分鼓吹技術(shù)而忽視風險。但江老師的課非常‘實誠’，也特別透徹。他講AI落地，花了很大篇幅講‘最后一公里’的挑戰(zhàn)，比如模型偏見、數(shù)據(jù)隱私、監(jiān)管合規(guī)，這很難得。語言很有穿透力，把技術(shù)、業(yè)務(wù)和監(jiān)管三者的關(guān)系講得明明白白，讓我對如何實施‘穿透式監(jiān)管’有了更清晰的思路。這才是責任的專家視角。”

——中國人民銀行某分行 科技監(jiān)管處科員 王某

“江老師的課，是典型的‘把互聯(lián)網(wǎng)金融揉碎了、嚼爛了，喂給學員’。他能把深奧的算法、模型，用‘菜譜’、‘燃料’、‘廚房’這種生活化的比喻講出來，我的研究生們都聽得津津有味。這種‘解構(gòu)’能力非常強，先把一個復雜系統(tǒng)拆成零件，再用一套嚴密的邏輯把它拼裝回去，讓學生不僅能‘知其然’，更能‘知其所以然’。他的課件本身就是一套極佳的研究框架，理論深度和實戰(zhàn)案例結(jié)合得天衣無縫，我已經(jīng)跟學院申請，請他做我們的客座教授了。”

——山東大學 金融科技專業(yè) 趙老師

“太實用了！江老師講的‘天地人’三個戰(zhàn)場，簡直就是我們每天工作的真實寫照。他上課方式很輕松，像聊天一樣，但句句都點在要害上。比如講AI寫營銷文案，他當場演示，效果立竿見影，我們組第二天就試著用上了。沒有那些虛頭巴腦的東西。全程無尿點，因為講的都是我們正在頭疼的問題，給出的答案還特別透。”

——上海銀行 網(wǎng)絡(luò)金融部產(chǎn)品經(jīng)理 劉同學

“我這個人實在，就愛聽能解決實際問題的課。江老師講‘科技金融’，沒整那些高大上的名詞，而是用‘工商銀行的產(chǎn)業(yè)鏈孵化貸’、‘招行的科創(chuàng)貸模型’這種活生生的例子，告訴我們銀行是怎么具體支持中小企業(yè)的。他把一套復雜的風控和產(chǎn)品設(shè)計，講得通俗淺顯，讓我這個非金融科班出身的人也聽得通透。這下我再去跟銀行談合作，心里更有底了，知道關(guān)鍵點在哪。這課，值！”

——中小企業(yè)協(xié)會 金融服務(wù)平臺負責人 周總

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