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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

在當前復雜的經濟環境下，企業面臨的經營風險與財務風險日益加劇。無論是追求穩健經營的國企/央企，還是面臨激烈市場競爭的民企，精準解讀財務報表、快速識別潛在風險，已成為所有中高層管理者必須具備的核心能力。

非財管理者普遍面臨三大難題：

看不懂：面對密密麻麻的財務數字，無法提煉關鍵信息，更無法理解其背后的業務實質。

怕被騙：對合作伙伴、投資標的的財務陷阱缺乏識別能力，可能導致巨額損失。

難決策：無法將財務數據與業務決策有效結合，導致戰略與執行脫節。

本課程專為解決以上痛點設計，旨在幫助管理者建立系統的財務思維框架，掌握實用的分析工具與舞弊識別方法，從而提升決策質量，有效防范風險，保障企業資產安全。

課程收益：

1. 掌握三張財務報表核心邏輯、勾稽關系及財務畫像法，提升精準解讀財報數據并提煉業務實質信息的能力。

2. 掌握 “五看”分析法（看趨勢、結構、效率、效益、風險）及配套工具，提升獨立完成企業財務健康診斷與驅動管理決策的支撐能力。

3. 掌握財務舞弊典型套路（虛增收入、操縱費用資產等）及“三步法”識別技巧，提升防范財報誤讀與舞弊風險的篩查能力。

4. 掌握財務分析在投資并購、供應商/客戶信用管理中的應用方法，提升業財融合水平與戰略決策質量的能力。

課程對象：

中高層管理者（非財務背景）：總經理、副總經理、業務部門負責人、項目經理、投資與風控部門負責人等

課程方式：

理論講授+典型案例剖析+工具實操演練+小組研討與情景模擬

課程大綱:

導入：財報的威力——從“康美藥業”300億現金蒸發案說起

第一講：財報解碼——3招看透三張表的核心密碼與業務真相

一、資產負債表

1. 方法論：資源與索償權平衡法

2. 核心公式：資產=負債+所有者權益

3. 評估指標

1）貨幣資金

2）應收賬款

3）存貨

4）有息負債

二、利潤表

1. 方法論：利潤質量評估三步法

1）看來源

2）看現金

3）看趨勢

2. 評估指標

1）核心利潤率

2）毛利率

3）“其他收益”和“營業外收入”占利潤總額比例

三、現金流量表

——方法論：現金流肖像法

案例研討：某大型房企現金流斷裂

小組實戰演練：財務畫像繪制

第二講：決策利器——“五看分析法”實戰：讓財務數據驅動科學決策

一、看趨勢

工具：趨勢分析表

方法：關注收入、利潤、經營現金流三大核心指標的增長率是否匹配

二、看結構

工具：共同比報表

方法：對比各項費用占收入的比重，以及與同行對比的差異

三、看效率

工具：運營效率指標計算器

方法：與行業平均值對比，判斷自身運營效率在行業中的水平

四、看效益

方法論：杜邦分析體系

核心公式：凈資產收益率 = 凈利率 × 總資產周轉率 × 權益乘數

案例：茅臺VS沃爾瑪

五、看風險

工具：償債能力指標計算器

小組實戰演練：企業財務健康狀況診斷報告

第三講：火眼金睛——財報舞弊的典型套路與“三步篩查法”

一、財務舞弊的動機與典型套路

套路一：虛增收入

案例：瑞幸咖啡深度剖析

套路二：操縱費用與資產

案例：康美藥業再剖析

二、舞弊識別“三步法”與紅色警報清單

第一步：行業對比分析

第二步：勾稽關系校驗

第三步：非財務信息印證

工具：《財務舞弊紅色警報20條檢查清單》以及解讀

小組實戰演練：火眼金睛——舞弊偵查PK賽

第四講：業財融合——財務分析在核心業務場景的落地應用

一、在投資并購決策中的應用：從洞察到決策的四步法

第一步：目標鎖定與初步篩查——運用“五看分析法”進行快速體檢

第二步：深入盡職調查——啟動“舞弊識別三步法”進行風險排雷

第三步：風險定價與交易結構設計——量化風險，調整估值

第四步：投后管理與整合——設定財務監控指標

案例研討：并購“迅捷科技”的財務盡職調查

二、在供應商/客戶信用管理中的應用：建立全方位的信用風險防火墻

第一步：客戶/供應商的“精準畫像”與風險初篩

第二步：財務狀況的“深度體檢”與量化評級

第三步：信用政策的“差異化”制定與動態調整

第四步：合作過程的“持續性監控”與風險預警

工具：客戶/供應商財務風險評級模型

第五講：融會貫通——財務思維賦能管理決策與風險防控

一、財務思維與管理決策的深度融合

1. 業務動因與管理啟示

2. 戰略調整與執行動作

3. 優化業務空間

案例研討：某制造業企業通過財務分析發現成本結構問題，推動供應鏈優化與利潤提升

二、財務分析在績效管理中的應用

1. 財務指標與KPI體系的對接

2. 預算管理與財務預測

3. 業務單元財務評估

工具：業務單元財務評估表

三、建立企業內部的財務風險防控體系

1. 財務內控關鍵點設計

2. 財務預警機制建設

3. 財務文化的塑造

綜合實戰：投決會模擬

1. 各小組組成“公司投資決策委員會”。

2. 學員獲得一份完整的《某公司投資可行性分析報告》，包含公司簡介、商業模式、詳細財務報表及行業數據。

3. 任務：在30分鐘內，運用兩天所學，進行財務分析和風險排查，就是否投資該公司進行內部討論，并形成統一決策。

4. 各組派“CEO”陳述最終決策及基于財務數據的三大核心理由。

課程總結與行動規劃

1. 課程回顧

2. 行動：每位學員寫下回到崗位后最先應用本課程知識的三項具體工作，組長歸納總結陳述。

賀老師

賀榮榮老師 企業財稅管理實戰專家

——♦♦ 25年企業財稅管理與經營實戰經驗 ♦♦——

曾任：青島朗訊科技通訊設備有限公司（世界500強）丨全球貿易物流與財務協同負責人

曾任：青島億潤馳國際貿易有限公司丨財務總監

曾任：新麥機械（無錫）有限公司丨山東區域財務經理

——♦♦ 專業資質與行業認證 ♦♦——

稅務會計師

中國海洋大學特聘財稅實戰講師

山東省外貿職業學院財會金融專業委員會專家

青島市創業導師（財稅股權方向）

國際人工智能應用培訓師/工程師、中國培訓中心認證高級培訓師

全國第六屆培訓師推優大賽金獎

——♦♦ 千萬級財稅價值創造 ♦♦——

累計為企業避免經濟損失超8000萬元，合法合規節約成本超2000萬元；運用管理會計、財務BP及全面預算與成本管控結合方法，助推業務增長超5000萬元；主導搭建業財稅融合體系與業財法稅一體化風控平臺，成功識別300余項潛在風險點，實現“風險規避+成本優化+效益增長”三重價值閉環。

——♦♦ 70+企業財稅顧問與咨詢項目落地 ♦♦——

累計參與70+企業財稅顧問及咨詢項目，其中牽頭主導30+家企業財稅合規體系搭建、財務管理升級及股權架構設計，幫助客戶實現頂層架構優化與稅務成本合規性降低，服務企業平均運營成本下降20%，核心業務流程效率提升25%。

——♦♦ 20000+學員財稅實戰賦能 ♦♦——

累計開展財稅咨詢與培訓360+場，服務客戶包括中車集團、青島天安孵化器集團、青島萬象云谷產業園、深圳市樂其創新股份等知名企業，學員好評率超97%；獨立研發“業財稅AI智合”系列課程，率先推動傳統財稅管理向“業財稅一體化、智能化”轉型，賦能財稅從業者提升核心競爭力。

擅長領域：財務管理體系搭建、全維度財務分析、業財稅融合管理、稅務合規與籌劃、股權架構設計、財稅智能化升級、跨境業務財稅管控等

實戰經驗：

賀老師擁有近25年企業財稅管理與經營實戰經驗，深度覆蓋世界500強、制造業、貿易、物流、服務、咨詢等多領域企業，精通財稅合規體系搭建、業財一體化落地、股權設計與人才培養，擅長以“實戰落地+數據驅動”優化企業經營效能，同步融合管理教練思維賦能團隊成長，彰顯復合型實戰專家對企業全鏈路價值的深度把控能力，助力企業實現財稅安全、成本優化與團隊能力三重提升。

???跨國業務合規與效能優化——為財稅管理筑牢運營基礎???

?任青島朗訊科技通訊設備有限公司全球貿易物流與財務協同負責人期間，深耕亞太區業務優化與合規管理：

01-訂單流程與財稅協同優化：主導亞太區訂單交付流程升級，將訂單交付周期從45天縮短至30天，加速業務閉環的同時，提升財務核算及時性與應收賬款回收效率，間接助力現金流健康度提升；

02-跨國合規與財稅風險防控：建立“零差錯”合規操作體系，12年處理受管制產品進出口業務上千筆，嚴格把控報關、單證等關鍵環節，為跨國業務規避進出口稅務違規風險，筑牢財稅合規底層基礎；

03-運營降本與財稅價值協同：通過精細化物流管理，在業務量增長前提下實現年均單位運營成本下降5%，累計節約費用超千萬，形成成本管控思維與方法論，為后續財稅籌劃中的成本優化提供實戰經驗支撐。

???業財一體化與成本管控——以系統思維重塑企業財務效能???

?擔任青島億潤馳國際貿易有限公司財務總監期間，從0到1搭建管控體系，實現財務與業務深度融合：

01-搭建業財一體化管控體系：主導實施ERP系統，實現全流程精細化核算與實時監控，提升財務數據精準度與業務響應速度；

02-優化稅務與融資結構：通過稅務籌劃和融資結構調整，將綜合融資成本降低1.8%，挽回合同損失超200+萬元，實現“業務協同+成本優化”雙重突破。

???區域財務體系搭建——以標準化保障業務擴張安全???

?任新麥機械（無錫）有限公司山東區域財務經理期間，從0到1構建區域財務能力：

01-搭建區域財務體系：從0到1構建標準化區域財務體系，制定覆蓋資金管理、核算流程的制度規范，保障業務快速擴張期資金安全零事故；

02-優化應收賬款管理：實施客戶信用管理和主動催收機制，將應收賬款周轉天數縮短15%，加速資金回籠效率；

03-強化費用管控：在業務量增長50%的背景下，通過費用預算動態監控與流程優化，年度費用控制在預算95%以內，實現業務增長與成本管控的平衡發展。

???企業財稅咨詢與人才賦能——以專業方案破解企業經營痛點???

? 擔任財稅咨詢公司創始人期間，深耕企業財稅咨詢與人才賦能領域，通過專業方案與創新模式為企業提供全周期服務：

01-財稅合規與股權設計攻堅：主導30+家企業財稅合規、財務管理升級和股權設計項目，幫助客戶完成頂層架構優化與稅務成本合規優化，累計規避財稅風險并實現稅務成本合理管控；

02-財務咨詢項目落地增效：累計參與實施70+財稅顧問與咨詢項目，幫助客戶企業平均降低運營成本12%，提升流程效率25%，實現管理成本與經營效能雙向優化；

03-高端人才培養體系搭建：創新推出“共享財務總監”“財務BP培養體系”“管理教練導師”人才培養項目，為企業輸送大量高端財務人才，有效解決企業財務管理人才短缺問題。

部分授課與咨詢項目案例：

部分授課案例

序號授課企業授課課題期數

1中國海洋大學《企業財稅實務》16

2溫州臨港包裝《財稅合規》6

3歐順航跨境電商《財務管理優化與升級》6

4金鼎實業《財務管理升級與成本管控》3

5山東依魯光電《業財稅合規體系與股權設計》2

部分咨詢項目案例

序號企業咨詢項目過程與成果

1山東某貿易、跨境電商與物流集團公司股權設計與財務管理體系建設項目老師團隊歷時6個月深度介入，經多輪調研設計股權架構與財務體系，提供專項研討及落地文件并輔導執行。項目交付后，企業獲頂層架構藍圖，實現業財稅合規，即時節稅300W+，奠定擴張基礎。

2山東某貿易、物流集團公司財務高管教練項目老師定制3個月高管教練計劃，通過一對一輔導、案例workshop及難題復盤提升能力。項目交付后，財務團隊能力顯著提升，核心成員可獨立維穩項目成果，保障價值持續落地。

3山東某電商公司財務管理系統優化與升級項目老師團隊歷時12個月駐場，完成財務系統診斷優化、模塊升級，提供月度合規審查、稅務建議及團隊培訓。項目成功交付，業財稅合規、風險可控，獲客戶高度認可。

4山東某商貿集團公司財務管理顧問項目老師擔任12個月顧問，每月現場辦公，梳理采購、銷售等環節財務漏洞并輸出整改方案，開展團隊技能培訓。項目交付后，企業業財稅全面合規，財務團隊能力提升，決策支持力增強。

主講課程：

《管理者的財務導航圖——非財的財務管理實戰》

《企業管理者必備的財務分析與舞弊識別》

《賦能業務增長：管理者必備的稅務思維與協同增效》

《股權與業財稅合規體系構建與價值激勵》

《業財融合背景下的財務思維與業務決策》

《智能業務決策：基于財報與AI的洞察與風險控制》

授課風格：

? 強效現場駕馭：具備極強的課堂感染力與影響力，快速調動學員狀態，營造活躍學習氛圍。同時擁有出色控場力，靈活把控授課節奏，及時答疑并處理課堂情況，保障教學高效有序，讓學員緊跟授課思路。

? 深厚專業積淀：依托扎實且前沿的專業知識體系，授課中能將復雜專業內容轉化為易懂表達，為學員傳遞最具價值的行業見解與技術要點。

? 實戰導向落地：授課內容緊密結合實際工作場景，拒絕空泛理論，通過案例剖析、方法講解，讓學員快速掌握可直接應用于工作的技能與策略，實現知識向實踐的高效轉化。

? 精準問題解決：針對學員或企業面臨的問題，先深入剖析根源所在，確保解決方案直擊痛點、徹底解決；同時注重“授之以漁”，分享實用技能工具與思考方法，幫助學員提升自主解決問題的能力；并能根據不同學員或企業的需求，量體裁衣設計個性化方案，保障落地實施效果。

部分服務客戶：

中車集團、深圳市樂其創新股份、順邦農機集團、歐順航跨境電商、金鼎實業、溫州臨港包裝、中國海洋大學、山東依魯光電、青島海名國際會展有限公司、拓衡集團、素包包箱包集團、青島英博思檢驗有限公司、青島即發集團股份有限公司、綺麗集團、眾地家紡、千惠家紡、中紡億聯、嘉宏泰投資、華日鑫順有限公司、致德工業技術、宏福康宇物業、卡泰馳恒程致遠、蘇尚萬車、東哲科技、智海融通、青島尚旭電子、青島開霖電子、新華錦集團、青島天安孵化器集團、青島西海岸退役軍人事務局、萬象云谷產業園、青島市紡織服裝行業協會、青島市汽車行業聯合會……

部分客戶評價：

賀老師的課程太實用了！內容緊密貼合紡織服裝行業實際經營場景，把復雜的合規體系拆解得條理清晰。賀老師講解邏輯嚴謹又通俗易懂，還結合行業案例深入分析，讓我們這些企業管理者一下子摸清了合規要點。通過學習，我們不僅掌握了金稅落地后的應對策略，更明晰了業財稅協同的路徑，為企業規避風險、規范發展打下了堅實基礎。非常感謝賀老師帶來這么接地氣的專業課程！

——青島市紡織服裝行業協會會員企業 門總

聽了賀老師《股權設計與財稅合規》培訓后深受啟發！課程內容兼具專業性與實操性，將股權設計的核心邏輯與財稅合規的關鍵節點完美融合。她用幽默生動的語言解析復雜的股權案例，課堂互動氛圍熱烈，我們提出的實際問題都得到了細致解答。這次培訓讓我們學會了如何在股權架構設計中兼顧合規與企業發展需求，對企業吸引投資、穩定團隊太有幫助了，感謝賀老師和產業園的精心安排！

——萬象云谷產業園企業 隋總

課程精準聚焦汽車行業財稅新政痛點，從政策解讀到落地策略，每一個知識點都切中車商經營要害。賀老師講解深入淺出，用大量行業實操案例讓抽象的政策變得直觀易懂，現場學習氛圍濃厚。通過培訓，我們不僅清晰了新政下的經營方向，更掌握了降本增效的財稅技巧，為企業良性發展注入了信心。真心感謝賀老師的專業分享！

——青島市汽車行業聯合會 倪總

賀老師作為青島天安孵化器集團的顧問，講授的《業財稅合規戰略與股權設計》課程，為我們孵化器內的初創企業指明了方向！課程站在企業戰略高度，將業財稅合規與股權設計相結合，既有宏觀的戰略指引，又有微觀的操作步驟。賀老師講解耐心細致，針對初創企業的特點給出了很多個性化建議，讓我們這些創業者對企業合規和股權規劃不再迷茫。這次學習不僅提升了我們的專業認知，更讓我們學會了用長遠眼光布局企業發展，感恩賀老師的傾囊相授！

——青島天安孵化器集團 李總

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