我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景:

2023年我國經濟處于恢復過程中，國內信貸需求有所放緩，貸款平穩可持續投放難度增大，穩貨幣穩信貸挑戰增多。在此背景下，央行運用了多種貨幣政策工具：貨幣政策加大逆周期調節，統籌運用好總量和結構、數量和價格工具，切實服務實體經濟，有效防控金融風險，推動我國經濟總體回升向好。央行2023年12月發布最新數據顯示，2023年前11個月我國人民幣貸款增加21.58萬億元，同比多增1.55萬億元，前11個月的貸款增量已超2022年全年增量。在貨幣供應上，11月末我國廣義貨幣（M_2）余額291.2萬億元，同比增長10%，仍保持較高水平。

目前，貨幣信貸總量保持較快增長，央行注重發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能，激勵引導金融機構把更多金融資源投向科技創新、制造業、綠色發展、普惠小微等重點領域，信貸結構持續優化，企業貸款利率處于較低水平。接下來除了制造業中長期貸款、普惠小微企業貸款、綠色貸款等會持續高增外，結構性貨幣政策工具對房地產行業的支持力度也將進一步加碼。對于2024年的貨幣政策取向，2023年12月召開的中央經濟工作會議要求，穩健的貨幣政策要靈活適度、精準有效。中國銀行業將全面深入貫徹落實中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神和黨中央、國務院決策部署，持續加強金融市場建設，優化金融市場結構，深化市場功能和強化市場規則，推動金融市場高水平對外開放，防范化解金融風險，提升服務實體經濟的質效。

授課大綱

一、當前宏觀經濟形勢與金融信貸環境分析

1.二十大及中央經濟工作會議信貸相關解讀

金融是國家經濟的血脈，它支持了企業的發展、創新和國民生活水平的提高

1)發展與安全～黑天鵝與灰犀牛解析→守住不發生系統性風險

2)開放與監管～政策鼓勵創造營商環境

2.疫情及后疫情時代的金融信貸環境回顧看政策發力

1)2023銀行經營數據與信貸投放回顧~~金融監管總局公布2023年四季度止銀行業主要監管指標數據情況：

從資本情況來看／從盈利情況／從資產質量情況

2)2023年商業銀行對公業務重要政策文件解讀

資本新規/金融資產風險分類辦法/三個辦法

3.國際經濟形勢與地緣政治影響需求預期

外貿產業的沖擊/海關數據的解讀

1)國際經濟體現況與需求

2)產業鏈供應鏈移動

3)中美大國博弈繼續/修昔底徳陷阱/區域沖突

4.中央金融工作會議釋放出嚴監管信號~金融監管防止主要風險防范引發次生金融風險

1)解析建設金融強國

2)解析盤活低效占用資源

3)黨領導金融

5.解讀2024年政府工作報告與金融工作對接：

1)反映“穩中求進、以進促穩、先立后破”的政策主基調

2)新質生產力提出許多重點發展的產業及行業

二、熟識政策主線，2024年經濟趨勢、產業政策與銀行經營策略方向分析

銀行定調2024年工作重點：精準賦能新質生產力

1.解讀金融工作會議提出五篇文章：

1)做好“科技金融”大文章：金融服務實體經濟的核心亦在于科技創新，尤其是科技企業

2)做好“綠色金融”大文章：經濟社會的快速發展，不斷催生新的、多樣化的綠色金融需求

3)做好“普惠金融”大文章：擴大金融服務的可得性、覆蓋率和滿意度

4)做好“養老金融”大文章：養老金融需求巨大，“三支柱”還在發展初期，潛力很大

5)做好“數字金融”大文章：能夠提高金融服務的效率，增進金融服務的普惠性，增強金融機構的風險管理能力

2.我國“以我為主”穩健的貨幣政策要靈活適度、精準有效～解析央媽貨幣政策與價格型/數量型工具~ 央行再貸款類型分類

1)什么是結構性貨幣政策→加強總量和結構雙重調節，預計降準降息持續

2)寬信用與寬貨幣→流動性揖注放第一 ~ <穩>字當頭

3)逆周期、跨周期調節→價格引導【錨】~LPR的趨勢/強調“匯率風險中性”

4)貨幣政策扶持重點產業有哪些?

5)我國宏觀杠桿率偏高的下一步? ~ M2與社融增速趨勢

3.新質生產力的提出，新質生產力提出許多重點發展的產業及行業

商業銀行信貸發展戰略側重點←→跟著政策走

1)什么是新質生產力？二十屆中央財經委員會第一次會議提出

2)發展新質生產力的核心要素

新產業/新模式/新動能 ~ 必須加強科技創新

3)如何發展新質生產力？

I.傳統產業升級和發展現代生產性服務業；

II.培育戰略新興產業

III.布局建設未來產業

IV.完善現代化產業體系

4)要大力發展數字經濟

促進數字經濟和實體經濟深度融合 打造具有國際競爭力的數字產業集群

5)新質生產力就是綠色生產力

I.加快發展方式綠色轉型 助力碳達峰碳中和

II.加快綠色科技創新

做強綠色制造業/發展綠色服務業/壯大綠色能源產業/發展綠色低碳產業供應鏈/構建綠色低碳循環經濟體系

III.優化經濟政策工具箱 發揮綠色金融牽引作用

4.2024年政策賦能~“加快發展新質生產力”首次被寫入政府工作報告~多家銀行服務新質生產力的階段性成效

1)科技創新領域的支持

2)先進制造領域的支持

3)綠色發展領域的支持

4)3月11日全國兩會“部長通道”上，國家金融監督管理總局局長李云澤表示

I.金融監管總局將全力支持科技創新，為科技創新企業提供全生命周期的金融服務，該局正在積極研究以金融資產投資公司為平臺，擴大股權投資試點范圍，進一步加大對科創企業的支持力度

II.將全力支持綠色發展，將進一步豐富綠色信貸、綠色保險、綠色租賃、綠色信托等多元化的產品服務體系，助力綠色低碳轉型

III.將全力支持未來產業和新興產業，并助推傳統產業數字化、智能化轉型，塑造發展的新動能新優勢

5.從政策指引看產業行業可投放面向

1)“三項工程”之城市更新基礎設施、

2)擴大投資之新基建、新能源

3)擴大消費之批發零售、幸福產業

4)普惠金融之消費貸信用貸經營貸產品

三、2024年銀行信貸重點產業現狀與趨勢分析，遵循金融監管方向

信貸資源向戰略性新興產業傾斜

1.善用政策資源~央行再貸款類型分類

1)根據再貸款功能定位的不同，四類包括流動性再貸款、信貸政策支持再貸款、金融穩定再貸款、專項政策性再貸款

2)時間周期不同分類：長期性工具與階段性工具

3)解析結構性貨幣政策工具→主導信貸資源配置

4)金融監管評分引導信貸資源配置

2.先進制造業的信貸投向科創與專精特新

1)先進制造業之科創與專精特新企業特征和財務特征

輕資產、重智力，長周期、慢回報，專業性強等特點

2)先進制造業之科創與專精特新企業對公授信

I.突破資產負債表、利潤表和現金流量表“三張表”的評價體系,“科創評價”的第四張表“科技創新表”，對企業創新能力開展客觀、量化的評價分析

II.通過知識產權“貸”動創新”，允許合法有效的知識產權中的財產權作質押

III.針對科技型企業全生命周期的不同階段，推出“融資鏈”，為企業創立、技術研發、成果轉化等各個階段分別推出各類專屬信貸產品

3)壯大先進制造業集群，產業鏈金融服務

例如：國有銀行牽頭對接央企供應鏈融資平臺，服務科創型央企產業鏈上下游

3.先進制造業之新能源和儲能產業信貸投向 :

1)最受關注的政策～新能源產業政策、現狀及趨勢

行業產業鏈/行業未來發展趨勢

2)產業信貸投放與關鍵風險點分析~清潔能源的思路做授信

I.光伏產業發展現狀與風險分析

II.風電產業的發展現狀與趨勢

III.新能源汽車和儲能行業經營現狀與風險分析

4.先進制造業之高端技術制造與設備制造投向

1)新材料行業發展現狀與風險分析

2)集成電路行業~芯片投入失敗案例~發展現狀與風險分析

3)人工智能行業~政府工作報告特別點名~時代發展趨勢

4)生物醫藥行業信貸投向

5.政府工作報告重點工作再細化熱點補充：與金融業工作對接

1)未來產業：開辟量子技術、生命科學等新賽道

2)數字經濟：開展“人工智能+”行動

3)消費：鼓勵和推動消費品以舊換新，提振智能網聯新能源汽車、電子產品等大宗消費

4)鄉村振興：加強充電樁、冷鏈物流、寄遞配送設施建設

5)環保：完善支持綠色發展的財稅、金融、投資、價格政策和相關市場化機制

6)城鎮化：穩步實施城市更新行動。推動解決老舊小區加裝電梯、停車等難題

6.綠色金融發展，助力綠色低碳轉型

1)綠色金融服務體系~ 綠色信貸發展現況分析比較

2)綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財

3)碳金融的未來可期~ 排碳權空污權的質押市場

4)能源與產業低碳轉型金融市場商機

四、2024年政策防范風險之基礎設施領域的信貸投向

1.地方化債之對公要點與業務機會

1)一攬子化債政策解讀及現況走勢

2)業務模式、風控要點及審查審批建議

2.基礎設施領域之盤活存量資產~城中村改造與城市更新

1)存量盤活政策解讀

2)城中村改造與城市更新的政策解讀

3)模式與業務機會

3.房地產領域的信貸保持可控

1)房地產行業的政策發力~陸續出臺下，仍有壓力

2)房地產行業的趨勢研判～關鍵在預期心理轉變

3)遵循金融監管方向→風險特征識別與重要環節把控

4.結論：促進金融與實體經濟良性循環

“推動科技—產業—金融良性循環”的基調

I.實體經濟轉型重點領域

II.挖掘綠色投資

III.城鎮老舊小區改造

IV.高技術制造業、科技創新

趙老師

師資介紹

個人簡歷

趙疏敏

美國芝加哥大學博士

上海第一財經特約嘉賓、特約評論員

上海優秀青年教師基金獲得者

上海第一財經廣播《疏敏鉤沉》節目作者及主講人

貴州衛視特約嘉賓

武漢大學客座教授

東北大學客座教授

上海財經大學商學院MBA特聘講師

上海市雛鷹計劃特約講師

高級經濟師

國家理財規劃師

中國外匯中心旗下(Comstar)特聘講師

美國特許金融分析師

【擅長領域】

熟悉現代經濟、尤其是金融機構的運行邏輯

對于中國經濟發展和產業政策有獨特的視角

在互聯網時代，更富于把握新經濟現象，課程內容往往在新時代解決新問題

【主講課程】

《宏觀經濟形勢分析與當前熱點解讀》、《產業政策制定與路徑》、《金融法律法規》、《國企體制改革與公司治理》、《從分業到混業監管》、《金融機構合規管理辦法解讀》《產業轉型與新質生產力》、《銀行信貸及財務報表舞弊識別》、《防范化解金融風險問責規定(試行）》、《財務報表解讀》、《銀行業內控合規管理及案件防范》、《貨幣政策有效性和彈性對策》、《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》《2025中國金融“新常態”》、《資本市場理財產品與資產證券化》、《金融衍生工具配置和投資》、《期貨原理與實務》、《金融資產配置實操》、《巴塞爾協議與資本充足率在我國的實施模式》、《金融衍生品介紹與發展及風險管理》、《商業銀行經營與管理》、《中央金融工作會議和中央經濟工作會議解讀》、《外匯市場與主要貨幣匯率走勢分析》、《把握雙碳新機遇，中國綠色金融特色發展》、《后疫情時代的金融動力》、保險公司產說會財商課程

【授課經歷】

寧波光大銀行講授資產配置、海通證券講授新公司法、南粵銀行廣州分行講授投資規劃實務，中糧集團講授國企公司治理、中石油講解國企改革與產權結構、京東金融資產配置實務、海通證券講授證券投資實務、寧波銀行講授《金融衍生品風險與防控》、海通期貨講授《期貨套期保值的風險和對策》

工商銀行山西分行解讀《宏觀經濟及金融發展趨勢》、中國銀行解讀《金融發展新變革》、民生銀行福州分行《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》、海通證券講解《后疫情時代的金融動力》、郵政儲蓄銀行山東分行《2025年經濟新常態》

【授課單位】

（一）金融機構類：人壽保險、華泰證券、國信證券、國聯證券、國聯期貨、光大銀行、星展銀行、上海人才培訓市場促進中心、農銀匯理基金公司、招商銀行、交通銀行、浦發銀行信用卡中心、京東金融、光大證券、興業證券、浦發銀行杭州分行（7期）、浦發銀行福州分行、民生銀行、交通銀行、江蘇新沂農村商業銀行、中國太平洋保險公司西安分公司、郵政儲蓄銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、山東東營支行；農業銀行北京分行、淮北分行、池州分行、淮南分行；建行北京分行；農商銀行北京分行；農信社長春分行；

（二）高校類：上海大學、上海師范大學、上海海事大學、上海對外經貿大學、鄭州大學、河南財經政法大學、鄭州航空工業管理學院、湖南大學、長沙理工大學、湖南財政經濟學院、浙江理工大學、浙江財經大學、浙江工商大學、溫州大學、安徽大學、安徽財經大學、安徽理工大學、青島大學、青島農業大學、青島科技大學、北京物資學院等國內超過100所大學教授金融學、投資學課程。

(三)、企業類：匯人網、東奧會計網校、蔚藍教育、233網校、中華會計網、環球網校、析金法、萬達集團、萬象控股集團、泛海國際集團、中南控股集團、象嶼集團、利海集團、聯想控股集團、龍順集團、大連港投資集團、陜旅集團、港中旅集團、中國浩遠集團、內蒙古萬達集團、、泛華集團、北控集團、國泰集團、國鼎集團、亞太集團、實力集團、華屹置業等多家企業集團。

【授課風格】

長期的實踐教學加上不斷的理論總結，使得授課體系嚴謹而不脫離實際，灰諧幽默不失專業。并能根據課程及學員的情況設計不同課程內容及采用不同上課形式：講演、小組研討、個案研究、活動練習等多元化教學讓學員極容易理解及掌握專業知識。其中尤以課程的實用性及與學員互動的授課風格備受好評。講課思路清晰，深入淺出，嚴謹細膩，重點突出，主次分明，風趣幽默。

【學員評價】

非常感謝趙老師的傾囊相授，對于宏觀經濟的走勢把握非常之精準，讓我獲益匪淺，開心。謝謝老師！——某學員心聲

授課內容充實，案例生動具體，老師的講解通俗易懂。善于將復雜的金融和法律知識化繁為簡——東奧網校學員

趙老師的課生動幽默，比喻接地氣，希望還有機會參加趙老師的其他課程——內訓學員

【部分案例】

貴州衛視財經嘉賓 第一財經《市場零距離》電視節目

中國銀行廣東分行培訓《宏觀經濟解讀》課程華泰證券培訓證券創新業務

培訓《期貨套期保值》課程在長沙培訓產權改革與體制創新課程

培訓《宏觀經濟分析》課程為平安人壽培訓rfp課程

為工商銀行培訓銀行監管指標課程給金程教育學員講解企業年金

貴陽銀行培訓《銀行風控指標》課程保險公司產說會

上海交通大學繼續教育學院培訓合規管理 浙江安吉招商局培訓基金知識

第一財經廣播錄制節目與復旦張文強教授搭檔東廣90.9節目

錄制第一財經《金日銀市》節目東方廣播理財大賽評委

廣東省梅州稅務局培訓廣西百色煙草局《宏觀經濟形勢》培訓

上海書城公益講座興業銀行廈門分行培訓財務報表

陜西國家開發銀行培訓國企轉型課程 東奧會計在線錄制課程

平安人壽山東分公司rfp培訓 農業發展銀行培訓新公司法與公司治理

私募股權公司培訓外資企業培訓

湖南農信系統培訓高級經濟師百年人壽保險產說會

第一財經廣播節目 河北省稅務局業務能力提升培訓

知識付費欄目《一才知道》 城固銀行職稱課程培訓

寧波市政府進行宏觀經濟解讀為衢州銀行講解行業新業態

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com