我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

隨著中國經濟三十多年的快速發展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產保值、增值？如何在風險可控的范圍內收益最大化？這些都成了普通、富裕家庭關注的焦點話題。

目前，中國的金融機構面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經營單位的整體素質和員工的個人素養，是我們當下面臨的課題。

本課程的設計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業化道路。從而為更多優質的客戶服務，達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。

課程收益

1.了解宏觀經濟的各類指標和意義；

2.掌握宏觀經濟的分析邏輯；

3.掌握宏觀經濟指標對于大類資產的影響；

4.掌握宏觀經濟指標和家庭資產配置的關系；

5.提升理財經理對宏觀經濟指標的認識，同時提高服務客戶講解趨勢的水平；

6.認識宏觀經濟指標，學會宏觀經濟指標的應用，解答客戶的問題；

7.了解美國、歐元區、日本宏觀經濟指標體系。

課程對象：

投資顧問、理財經理、財富管理顧問、金融業人員、客戶經理、基層主管、支行負責人、分行行長；

教學方法：理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰演練+營銷工具演練。

課程大綱

一、宏觀經濟指標的分析邏輯

1.宏觀經濟指標概述

a)宏觀經濟指標圖譜

b)宏觀經濟的歷史周期和中國周期

c)宏觀經濟的晴雨表

2.宏觀經濟指標分析方法

a)宏觀經濟分析的主要任務

b)宏觀經濟指標是什么

c)怎么找宏觀經濟數據

d)怎么看宏觀經濟指標

e)怎么預測宏觀經濟指標

3.有效的宏觀經濟指標特點

a)精確性

b)時效性

c)預測性

d)貼合度

e)經濟周期性

二、中國宏觀經濟體系和分析

1.中國宏觀經濟指標——三架馬車

a)GDP

b)消費

c)進出口

d)經濟景氣指標分析

2.衡量貨幣購買力——通脹指標

a)通貨膨脹的分類和特點

b)價格指標（CPI、PPI、GDP平減指數）

c)通貨膨脹預期指數

d)PPI指數的意義

3.中國宏觀經濟五因子分析模型

a)政策（貨幣政策、財政政策）

b)基本面（投資、基建、地產、制造業、消費）

c)通脹（CPI、PPI、CPI-PPI剪刀差）

d)流動性（狹義流動性、廣義流動性）

e)海外（海外需求、美聯儲、海外局勢）

三、美國宏觀經濟指標體系

1.為什么要關注美國經濟

a)經濟角度

b)美元角度

c)金融角度

d)主要經濟體經濟相關度

2.金融危機爆發的邏輯

a)房產價格下降

b)企業開工率下降

c)美國經濟怎么影響中國經濟

3.就業指標

a)就業形式報告

b)就業指標的2個來源

c)就業報告中的重要指標（失業率、非農就業人數、每周平均工作時間）

4.消費指標

a)消費指標概況

b)個人收入和支出指標

c)零售額指標

d)消費者信心指數指標

e)消費指標的影響

5.房地產指標

a)新屋開工和建筑許可證

b)新建住房銷售

c)成品房銷售

d)住房市場指數

6.美國民主黨和共和黨經濟主張

a)民主黨和共和黨區別

b)財稅政策

c)貨幣政策

d)金融監管

e)國際貿易

f)移民政策

g)對華態度

四、歐洲和日本宏觀經濟指標體系

1.歐元區宏觀經濟指標體系

a)經濟增長指標

b)通脹指標

c)產出和消費指標

d)領先指標——PMI

e)失業率

f)債務指標

2.日本宏觀經濟指標體系

a)經濟增長指標

b)通脹指標

c)產出和消費指標

d)外貿指標

e)領先指標

3.新興市場宏觀指標

a)經濟增長

b)通脹指標

c)消費指數

d)失業率

4.案例探討

a)希臘債務危機

b)英國脫歐的邏輯

c)用經濟指標看印度崛起

五、宏觀經濟指標和家庭資產配置

1.宏觀經濟指標對于大類資產的影響

a)股市

b)匯率

c)利率

d)原油

e)黃金

f)房地產

g)案例研討：中行原油寶的警示

2.家庭資產配置的源頭—資產

a)貨幣類資產

b)債券資產和波動邏輯

c)權益資產和波動邏輯

d)2024年4季度中國宏觀經濟指標和資產配置建議

3.案例研討

a)為什么中低風險的凈值化理財也會發生虧損？

b)客戶持有理財產品發生虧損，怎么緩解客戶的贖回焦慮？

六、家庭資產配置轉向投資組合咨詢

1.財富管理新時代客戶需求的變化趨勢

a)個人、家庭、企業的財務規劃需求變化

b)財富未來力量-Z世代的資產配置需求

c)財富中堅力量-中生代的資產配置需求

d)財富安享力量-銀發代的資產配置需求

2.理財經理銷售方式的變化趨勢

a)產品營銷視角轉向客戶利益為先視角

b)客戶追求絕對收益到平衡配置

c)資產配置轉向投資組合咨詢服務

3.多維度理解資產配置的底層邏輯

a)從實物的角度分析資產配置

b)從資產的角度分析資產配置

c)從家庭需求的角度分析資產配置

d)從產品銷售的角度分析資產配置

4.金融市場波動中的場景營銷

a)買方立場

b)賬戶視角

c)規劃思維

d)配置理念

課程結尾：知識回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓，助力客戶經理從“產品推銷”向“財務顧問”轉型

核心優勢與實戰成果

13年專注財富管理一線培訓與實戰訓練

累計8200+小時課堂授課及輔導經驗

受訓學員7500+人，輔導網點100+家

實戰派投資能力

個人基金組合連續5年跑贏滬深300指數收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協助理財經理關單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創造2800萬+業績

單場財富沙龍創造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業資質

中南財經政法大學在讀經濟學碩士

南京大學管理學學士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執業資格證：J0200000000027

持證券從業資格證：20160532050037811220320500

持保險從業資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執業資格證

證券從業資格證2證券從業資格證1

基金從業資格證2基金從業資格證1

專業背景

鄭州晟達經貿管理學院經濟學院（本科） | 金融學特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓總監 - 負責投資顧問培訓體系設計和金融綜合業務推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監 – 協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監-協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京創展保險經紀 | 培訓經理 -協助客戶經理，優化客戶資產配置方案

授課風格

注重構建理財經理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習慣；

專注一線營銷實戰技巧，內容解讀簡單、干脆、直達實戰場景；

授課風格嚴謹、幽默，擅長結合時事和場景演練講授課程；

案例教學、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結合；

服務客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務頭部保險機構、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監會：金融時報

高等院校：上海交通大學、三峽大學、蘭州工商學院、鄭州晟達經貿管理學院

商業銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農業銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設建行焦作分行、建設銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農商行、成都農商行、山東農商行、鹽城農商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復星保險、國聯保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經紀、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮水資本；

培訓案例（部分）

上海交通大學&中國農業銀行優秀客戶經理營銷能力提升（返聘）

三峽大學咸寧郵政優秀青年干部能力提升

蘭州工商學院金融學院數智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業務營銷專題培訓

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業務營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓

中國工商銀行廣州分行資產配置能力提升和基金專項培訓

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓

中國農業銀行上海分行保險營銷技能提升訓練營

中國農業銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產配置專項培訓

中國建設銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農業銀行山東分行基金培訓+輔導項目

中國交通銀行無錫分行養老金融專項培訓

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農業銀行理財規劃師大賽專項培訓

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養老金規劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經理全球資產配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養老金融專題培訓

廣發銀行江門分行養老規劃師培養計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經理客戶服務三項技能提升培訓

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經理凈值化產品營銷技能提升

成都農商銀行網點負責人資產配置能力提升培訓

江蘇海安農商銀行凈值化理財專項培訓

江蘇南通城商行凈值化理財產品營銷技能提升

江蘇鹽城農商銀行凈值化理財專項培訓

山東農商銀行理財經理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓

京東保險代理境外資產配置能力提升

北京中海華宇基金理財經理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘專項培訓

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓

中銀三星客戶經理資產配置能力專項培訓

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業務營銷專題培訓

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產配置能力提升和管控專項培訓

郵儲云南分行基金+理財專項培訓

郵儲銀行阜陽分行資產配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產能提升項目

郵政上海分行數字化轉型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓

郵政廣西理財經理轉型專項培訓

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓

主講課程體系

【資產配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產配置轉向投資組合咨詢》

《理財經理從‘產品推銷’向‘組合顧問’轉型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產配置新視野》

《宏觀洞察：理財經理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養老金融：養老需求規劃和資產配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產品內核深挖+客群精準銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產離婚與繼承規劃策略》

《公募基金：從經驗驅動到數據驅動的營銷實戰》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產配置》

《理財經理保險金信托展業必修課》

《專業致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎：金融市場投資工具》

《投資心理學：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經濟學思維七日突破：理財經理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導系列】

《理財經理向投資顧問轉型輔導》

《理財師大賽專項輔導》

《理財經理持證輔導：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執行】

《金融機構財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com