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課程背景

隨著“凈值化”轉型和資本市場波動加劇，投資者愈發(fā)理性，也對金融從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)提出了更高要求。

理財經理們普遍面臨兩大核心挑戰(zhàn)：一是自身需具備扎實的基金分析能力，以穿越市場迷霧，為客戶甄選優(yōu)質產品；二是需要將復雜的專業(yè)分析，轉化為客戶能理解、易接受的營銷語言，有效克服“基金賺錢、基民不賺錢”的困境，真正實現(xiàn)資產配置目標。

本課程應運而生，旨在系統(tǒng)化解決這一關鍵痛點，致力于幫助從業(yè)人員將專業(yè)的基金分析能力，轉化為提升客戶信任、驅動業(yè)務增長的核心競爭力。

課程收益

1.掌握大類資產配置邏輯與宏觀經濟分析方法；

2.熟練運用數(shù)字化工具進行基金診斷、組合分析與營銷轉化；

3.精準識別并激活權益類、固收類、存量虧損等他行客群；

4.學會構建“鉤子產品”與資產配置方案，提升AUM與客戶黏性；

5.實現(xiàn)從“理財經理”到“投資顧問”的角色轉變，強化異議處理與陪伴能力。

課程對象：

投資顧問、理財經理、金融業(yè)人員、客戶經理、基層主管、支行負責人、分行行長；

教學方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰(zhàn)演練+營銷工具演練。

課程大綱

案例導入：

1.當前你維護的客戶中，最大的痛點是什么？（例如：被套牢、不敢投、對比他行產品）

2.?“基金賺錢，基民不賺錢”的困境，在你身上如何體現(xiàn)？

3.面對一個手握100萬他行存款的客戶，你開口的第一句話是什么？

一、市場篇：波動市場下的資產配置新邏輯

1.當前行情定性與預期管理

1)“結構牛”與“慢牛”的真相： 用“經濟轉型”代替“牛市”概念

2)資金面洞察： 展示資金正從存款、理財流向權益市場

3)核心觀點： 管理的不是市場，而是客戶的預期

4)實操演練：如何理解當前股市與經濟的背離？

2.構建理財經理的宏觀分析框架

1)貨幣政策

2)財政政策：實操演練：匯總本地的財政政策，怎么把本地政策和基金營銷相結合

3)觀經濟指標“晴雨表”解讀：GDP、CPI、PPI、PMI、失業(yè)率、M2

4)實操演練：用通俗易懂的語言，向一位退休教師解釋當前為什么降息，以及降息對她的債券基金和未來投資有什么影響

5)每組選擇一個當前熱點政策（如“設備更新?lián)Q代”），使用AI工具生成一段面向小微企業(yè)主的300字解讀話術

3.理財經理重塑資產配置的邏輯

1)大類資產價格的波動邏輯（解決為什么客戶覺得買基金在“賭博”）

2)利率走勢的影響（債券市場）

3)實操演練：王阿姨的100萬純債基金，一個月虧了5000元，她怒氣沖沖地來到網點質問你這理財經理是怎么回事。請現(xiàn)場模擬應對

二、產品篇：基金甄選、診斷與組合調整實戰(zhàn)

1.基金甄選體檢法（天天基金APP）

1)基金評分

2)基金評級

3)基金成立時間

4)基金規(guī)模

5)基金單位凈值

6)基金收益圖形

7)基金績效

8)基金經理

9)基金公司

10)基金持倉結構

11)基金持有人結構

12)基金特色指標：最大回撤、夏普比率、波動率，這是客戶風險體驗的關鍵。

13)看凈值修復期

14)看持有成本：對你他行的基金產品，用成本提高挖轉概率

15)實操演練：用數(shù)字化工具快速診斷在銷售基金，怎么有效表達產品優(yōu)勢

2.客戶基金組合分析實戰(zhàn)（基金虧損賬戶分析和報告制作）

1)基金賬戶診斷工具：晨星基金（免費）

2)基金賬戶診斷工具：E基金（免費）

3)實操演練：客戶李總三年前買的基金至今虧損25%，他已對你失去信任，并表示‘再也不買基金，只存定期。

3.基金組合調整的策略

1)大類資產比例

2)地區(qū)和行業(yè)

3)組合配置風格

4)資產相關性

5)組合持有成本

6)實操演練：每位理財經理利用工具，現(xiàn)場分析一個自己或預設的“虧損客戶案例”，每組選派一位代表，用3分鐘時間陳述診斷結論與調整建議。

三、客戶篇：分客群精準營銷與資產提升策略

1.四大核心客群攻堅術

1)我行存量虧損客群：危機修復術

2)他行“受傷”客群：對比策反術

3)三方炒股客群：配置補充術

4)固收/存款客群：胃口放大術

5)實操演練：張先生是我行高潛客戶，但主要資產都在他行購買高息理財，你如何找到切入點，引導資金轉入？

2.Deep seek在基金銷售中的作用

1)銷售前——Deepseek賦能精準獲客與需求預判

2)銷售中——Deepseek助力高效溝通與異議攻克

3)銷售后——Deepseek驅動客戶留存與轉介紹

4)實操演練：用deep seek快速解讀基金報告，樹立理財經理專業(yè)形象

3.新客增量價值挖掘

1)熟練使用勾子產品（貨幣基金）

2)合理創(chuàng)建基金產品組合

3)定期跟蹤和調整

4.老客存量挖掘和專業(yè)陪伴

1)基金組合分析

2)存量客戶溝通技巧和話術

3)全賬戶收益思維

5.基金虧損異議處理技巧

1)異議處理核心邏輯

2)異議處理策略：要給能解決客戶需求的方案

3)異議處理話術匯總

基金虧了怎么辦？——波動應對與預期管理話術

不如存定期——收益風險平衡溝通模型

先看看再說——促單時機與信任強化策略

4)實操演練：用deep seek快速生成異議處理話術

四、產能篇：資產配置溝通與綜合產能提升

1.資產配置“黃金圈”溝通法

1)Why（為什么配置）

2)How（如何配置）

3)What（配置什么）：九宮格資金歸攏

2.高潛客戶面見與資產提升

1)由頭庫：產品到期、市場重大變化、生日關懷、專屬服務 等在內的面見由頭清單

2)行外資產KYC話術

3.以客戶為中心的場景化營銷

1)養(yǎng)老規(guī)劃場景的營銷技巧

2)子女教育場景的營銷技巧

課程結尾：知識回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓，助力客戶經理從“產品推銷”向“財務顧問”轉型

核心優(yōu)勢與實戰(zhàn)成果

13年專注財富管理一線培訓與實戰(zhàn)訓練

累計8200+小時課堂授課及輔導經驗

受訓學員7500+人，輔導網點100+家

實戰(zhàn)派投資能力

個人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財經理關單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財富沙龍創(chuàng)造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質

中南財經政法大學在讀經濟學碩士

南京大學管理學學士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達經貿管理學院經濟學院（本科） | 金融學特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓總監(jiān) - 負責投資顧問培訓體系設計和金融綜合業(yè)務推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財經理，優(yōu)化客戶資產配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財經理，優(yōu)化客戶資產配置方案

南京創(chuàng)展保險經紀 | 培訓經理 -協(xié)助客戶經理，優(yōu)化客戶資產配置方案

授課風格

注重構建理財經理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習慣；

專注一線營銷實戰(zhàn)技巧，內容解讀簡單、干脆、直達實戰(zhàn)場景；

授課風格嚴謹、幽默，擅長結合時事和場景演練講授課程；

案例教學、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結合；

服務客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務頭部保險機構、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會：金融時報

高等院校：上海交通大學、三峽大學、蘭州工商學院、鄭州晟達經貿管理學院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設建行焦作分行、建設銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農商行、成都農商行、山東農商行、鹽城農商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復星保險、國聯(lián)保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經紀、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓案例（部分）

上海交通大學&中國農業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經理營銷能力提升（返聘）

三峽大學咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學院金融學院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務營銷專題培訓

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓

中國工商銀行廣州分行資產配置能力提升和基金專項培訓

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓

中國農業(yè)銀行上海分行保險營銷技能提升訓練營

中國農業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產配置專項培訓

中國建設銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農業(yè)銀行山東分行基金培訓+輔導項目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項培訓

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農業(yè)銀行理財規(guī)劃師大賽專項培訓

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經理全球資產配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經理客戶服務三項技能提升培訓

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經理凈值化產品營銷技能提升

成都農商銀行網點負責人資產配置能力提升培訓

江蘇海安農商銀行凈值化理財專項培訓

江蘇南通城商行凈值化理財產品營銷技能提升

江蘇鹽城農商銀行凈值化理財專項培訓

山東農商銀行理財經理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓

京東保險代理境外資產配置能力提升

北京中海華宇基金理財經理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘專項培訓

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓

中銀三星客戶經理資產配置能力專項培訓

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業(yè)務營銷專題培訓

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產配置能力提升和管控專項培訓

郵儲云南分行基金+理財專項培訓

郵儲銀行阜陽分行資產配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產能提升項目

郵政上海分行數(shù)字化轉型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓

郵政廣西理財經理轉型專項培訓

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓

主講課程體系

【資產配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產配置轉向投資組合咨詢》

《理財經理從‘產品推銷’向‘組合顧問’轉型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產配置新視野》

《宏觀洞察：理財經理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產品內核深挖+客群精準銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經驗驅動到數(shù)據(jù)驅動的營銷實戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產配置》

《理財經理保險金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎：金融市場投資工具》

《投資心理學：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經濟學思維七日突破：理財經理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導系列】

《理財經理向投資顧問轉型輔導》

《理財師大賽專項輔導》

《理財經理持證輔導：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機構財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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