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課程背景

隨著中國經濟的快速發展和全球化進程的加速，金融市場環境與政策的動態調整，企業和個人所面臨的財富風險也日益復雜和多樣化。

保險從業人員不僅是風險保障提供者，優秀的保險人更應該是財富規劃顧問、稅務籌劃專家。可以結合最新的財、稅、法、金融政策等相關內容及時調整資產配置方案，幫助客戶實現財富安全、資產增值、稅務籌劃、財富傳承和風險保障的目標，有能力為客戶提供全方位的財富管理服務。

為了幫助更多財富管理提高專業素養、提升綜合實力、拓展業務領域、增強風險管理能力，贏得客戶的信任和支持，提高員工在實際工作中服務高端客群和應對復雜情況的能力。特別設計了《卓越之路財富管理訓練營》，鑄就杰出業績，在激烈的競爭中更顯卓越，助推職業騰飛。

課程大綱

系列課程一：《直面新時代財富風險》

課程介紹

金稅四期的實施，不僅加強了稅務監管的力度，也提高了稅收征管的智能化水平。在這樣的背景下，企業和個人必須更加重視稅務合規，以降低因稅務問題引發的財富風險。隨著全球化的發展和人口流動的增加，跨國家庭的數量也將不斷增加。跨境稅務風險也日益成為關注的焦點。此外，隨著財富的積累，如何確保財富的順利傳承以及如何規避婚姻中可能出現的財富風險，也成為許多高凈值人士關注的重點。

本次課程將聚焦于企業與個人稅務風險、跨境稅務風險、財富傳承風險以及婚姻風險，旨在全面、深入的了解企業和個人財富風險、在新時代下更好地為客戶管理財富和應對各種挑戰。

學員收益

1.深入了解金稅四期的實施背景、影響及應對策略，掌握最新稅務法規和政策。

2.掌握傳承中的跨境稅務風險 ，有能力為跨國家庭做好財富規劃。

3.了解財富傳承過程中可能遭遇的十大風險，掌握有效的財富傳承規劃策略。

4.熟悉婚姻中常見的六大財富風險，為家庭財富保護提供法律和財務建議。

5.通過案例分析和實戰演練，增強學員在實際操作中的應對能力。

系列課程二《實現財富目標的戰略措施》

課程介紹：

隨著經濟的全球化和金融市場的日益復雜化，人們對于財富管理和資產配置的需求不斷增長。實現財富目標需要制定有效的戰略措施，而保險作為金融市場的重要組成部分，對于資產配置和財富傳承具有重要意義。許多客戶在保險產品和資產配置策略方面缺乏足夠的知識和經驗，導致難以實現財富目標。

本次課程的目的是培養學員的專業素質和業務能力，使學員掌握資產配置、保險和信托等方面的知識和技能，提高學員的財富管理能力和保險業務水平，以便在實際工作中更好地為客戶提供財富管理服務。為未來的職業發展打下堅實的基礎。

學員收益：

1.學會如何構建適合不同客戶需求的資產配置方案。

2.掌握保險產品的特點，學會如何通過保險幫客戶實現財富目標。

3.了解如何利用信托實現財富傳承和風險管理。

4.通過案例分析和實戰演練，提高學員在實際操作中運用資產配置策略、保險和信托的能力和技巧。

第一天上午：

第一講《企業和個人財富的稅務風險》（3課時）

課綱：

一、三次分配促進共同富裕

二、金稅四期的時代背景及變化

三、金稅四期上線的主要功能

四、企業稅務風險的7個方面

五、企業應關注的40個自查要點

六、金稅四期對企業意味著什么

七、個人財富的稅務風險

第一天下午：

第二講《CRS跨境稅務風險》（2課時）

課綱：

一、CRS概述

二、CRS的核心功能

三、CRS對全球公共利益的保護

四、CRS的執行和監督

五、CRS的未來發展

隨堂測試+復習+演練（1課時）

第二天上午：

第三講《財富傳承十大風險》（3課時）

課綱：

一、繼承的一般規定

二、法定繼承

三、遺囑繼承與遺贈

四、遺產的處理

五、跨國傳承風險

六、總結財富傳承十大風險

第二天下午：

第四講《婚姻六大財富風險》（2課時）

課綱：

一、婚前/婚內財產混同

二、婚內財產轉移風險

三、婚變財產分割風險

四、婚內股權混同風險

五、夫妻共同債務風險

六、婚內受贈繼承風險

復習+演練+隨堂測試（1課時）

第三天《實現財富目標的戰略措施》（1天）

第三天上午：

第五講《資產配置策略》（2課時）

課綱：

一、資產配置多重要

二、富裕家庭啥需求

三、財富管理四階段

四、邏輯理論學方法

五、資產類別看風險

第六講《保險在資產配置中的作用》（1課時）

課綱：

一、識別人生兩大類風險

二、保險在資產配置中的作用

三、五個維度看理財類保險特性

四、保險保障外的九大功能

第三天下午：

第七講《財富安全 信托守護》（2課時）

課綱：

一、家族信托與保險金信托的區別

二、信托的驗資要求

三、信托財產管理運用的特點

四、保險金信托解析

五、保險金信托的功能

六、信托財產安全性

結訓典禮（1課時）

蔡老師

蔡維芳 保險業頂級實戰訓練導師

20年保險行業實戰經驗

中央黨校金融保險專業研究生

CHFP國家高級理財規劃師

NCDA國家生涯規劃師

AHA美國應急教援教練

遼寧險峰律師事務所合伙人

恒盛財務咨詢公司財稅講師

曾是百萬年薪團隊長

曾是央企保司管理干部

擅長領域：

壽險業營銷學系、管理學系、師范學系全科訓練導師

專注銀保項目五年，聚焦銀行業轉型發展，根據客戶需求定制化項目及課程。

二十年磨一劍

曾任：中國平安人壽保險股份有限公司大連分公司區拓部高級展業課長、五星級導師。

曾任：PICC中國人民人壽保險股份有限公司大連分公司

企劃培訓部總經理\人力發展部總經理\城區本部總經理\職域開拓項目部負責人

目前：全職自由商業導師

主講課程

《宏觀經濟數據解讀》

《銀行保險業務深度解析與戰略展望》

《新時代保險業如何破局》

《金稅四期背景下的財富避險》

《法眼看財富安全》

《高凈值客戶的開拓與經營》

《保險在資產配置中的不可替代性》

《回歸保險保障本源》

《利用CRM系統挖掘高價值、潛力客戶》

《九宮格KYC信息搜集與分析運用》

《分紅險八大功能對沖財富風險》

《分紅險認知及銷售邏輯》

《營業部的籌建、經營與管理》

《基層員工職業生涯規劃》……

輔導項目

《銀保期交項目》

《開門紅項目》

《網點轉型項目》

《高客陪談項目》

《沙龍專項項目》

《高產會項目》

《優增優育項目》……

老師風格

語言犀利又不失風趣，訓與練結合獨具一格。

培訓過程中融入人生哲理，喚醒學習欲望，找到工作原動力。

理論與案例相結合，從底層邏輯到技術運用，找到痛點，給到方法，一學就會，終身受用。

真正做好教與學、學與會、會與用三步蛻變。

實戰派講師，以結果為導向，每次培訓過程都用結果驗證效果。

實戰性強：

始終以實際工作為場景，以解決問題為抓手，以提高技能、績效為目標，在真實的工作環境下、理論與實際相結合，通過講解、示范、陪訪、復盤，實現技能、產能雙豐收。

復制性強：

通過搭建客戶經營的科學有效的邏輯，運用教練技術，再提供工具、方法，切合學員實際工作情景針對性解決實際問題，從手、腦、心三方面做出改變，幫助員工個人可持續成長，支持組織績效目標達成。

客戶見證

保險業——人保壽險大連分公司、人保壽險南寧分公司銀保渠道、中國人壽大連分公司銀保渠道、中國平安大連分公司區拓部、泰康人壽保險廣西分公司（總公司入庫講師）、中郵保險遼寧分公司、陽光保險大連分公司、太平人壽大連分公司、大童保險經紀等等

銀行業——廣西中信銀行、云南浦發銀行、南寧民生銀行、吉林省吉林銀行、遼寧郵政銀行、大連市農行、農商行、廣發銀行、郵政銀行、渤海銀行等等

商協會——沙河口區總工會、甘井子區工商聯、中山區工商聯、多家商協會會員企業進行培訓，講授金稅四期和民法典，企業家們很受益，成交了各種類型業務。

長期合作機構：中國人壽大連分公司銀保渠道&中行、農行、廣發銀行、農商行

中國太平大連分公司銀保渠道&農行、建行、哈爾濱銀行、渤海銀行

中郵保險遼寧分公司&中國郵政銀行遼寧分行（年度返場19次）

中國泰康保險廣西分公司&民生銀行、華夏銀行、中信銀行、郵政銀行

中國郵政銀行大連分行

中國人保壽險大連分公司、南寧分公司

中國平安大連分公司

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