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課程大綱

一、引言

1、套利是洪水猛獸？概念及業(yè)務(wù)基礎(chǔ)？

2、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)在全球經(jīng)濟(jì)一體化背景下的重要性，以及當(dāng)前面臨的復(fù)雜形勢(shì)與挑戰(zhàn)，引出講座主題。

3、貿(mào)金業(yè)務(wù)是“小甜甜”還是“牛夫人”

二、境外與內(nèi)地跨境金融業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的新動(dòng)向

（一）政策驅(qū)動(dòng)下的協(xié)同創(chuàng)新（別光喊口號(hào)，落實(shí)細(xì)則）

1. 近期國(guó)內(nèi)外重大金融政策對(duì)跨境業(yè)務(wù)的引導(dǎo)方向，如貿(mào)易戰(zhàn)加劇、關(guān)稅應(yīng)對(duì)、“一帶一路”倡議、區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）等帶來(lái)的政策紅利與合作機(jī)遇。

2. 政策如何推動(dòng)境外與內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍拓展等方面的深度合作，促進(jìn)資源互補(bǔ)與優(yōu)勢(shì)共享。

3、走出去，跨境電商是高光時(shí)刻還是即將落幕？（美國(guó)對(duì)小包裹征稅）

4、貿(mào)易+金融 業(yè)務(wù)基本特征和操作條件

內(nèi)貿(mào)+外貿(mào)+金融+合規(guī)（政策紅線、資金貨物安全、反洗錢(qián)）

（二）市場(chǎng)需求導(dǎo)向的業(yè)務(wù)拓展

客戶要什么？銀行要什么？

套利是毒藥？監(jiān)管紅線？

1. 隨著企業(yè)跨境投資、貿(mào)易活動(dòng)的多元化發(fā)展，境外與內(nèi)地在跨境融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的新需求特點(diǎn)。

2. 為滿足市場(chǎng)需求，金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、服務(wù)模式上的創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)舉措，例如聯(lián)合開(kāi)發(fā)跨境供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、定制化跨境理財(cái)方案等。

（三）科技賦能下的聯(lián)動(dòng)升級(jí)（數(shù)字化與金融科技深度融合趨勢(shì)）

搏一搏單車變摩托？

1. 金融科技在跨境金融業(yè)務(wù)中的應(yīng)用現(xiàn)狀與趨勢(shì)，如區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境支付與貿(mào)易融資中的試點(diǎn)應(yīng)用、大數(shù)據(jù)在客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中的共享機(jī)制。

跨境支付結(jié)算的數(shù)字化變革

數(shù)字貨幣在跨境支付中的探索與試點(diǎn)進(jìn)展，如央行數(shù)字貨幣跨境應(yīng)用場(chǎng)景設(shè)想。

區(qū)塊鏈技術(shù)提升跨境支付效率、降低成本、增強(qiáng)安全性的原理與實(shí)踐案例，如 Ripple 在跨境匯款中的應(yīng)用。加密貨幣 比特幣的前世今生

2. 全球金融市場(chǎng)一體化加速趨勢(shì)/境外與內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)如何借助科技手段加強(qiáng)系統(tǒng)對(duì)接、信息共享，提升跨境金融服務(wù)的效率與安全性，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化與智能化升級(jí)。

智能金融服務(wù)在跨境業(yè)務(wù)中的興起

機(jī)會(huì)留給有準(zhǔn)備的你：歐元（土耳其—歐盟）、巴西雷亞爾、

人工智能驅(qū)動(dòng)的跨境投資顧問(wèn)服務(wù)，依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)提供個(gè)性化投資組合建議。

大數(shù)據(jù)助力跨境信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，整合多維度數(shù)據(jù)精準(zhǔn)判斷客戶信用狀況。

跨境資本市場(chǎng)互聯(lián)互通深化（滬港通、深港通、債券通等機(jī)制的優(yōu)化與拓展，對(duì)跨境投資交易規(guī)模與活躍度的影響）。

不同國(guó)家和地區(qū)資本市場(chǎng)交易規(guī)則、監(jiān)管要求差異對(duì)銀行跨境業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。

區(qū)域金融合作加強(qiáng)（RCEP 框架下區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)開(kāi)放與合作的具體舉措，對(duì)銀行跨境業(yè)務(wù)范圍與模式的影響）。

一帶一路倡議推進(jìn)過(guò)程中，沿線國(guó)家金融合作項(xiàng)目為銀行帶來(lái)的跨境業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。

三、新型跨境金融業(yè)務(wù)模式

（一）跨境金融案件承認(rèn)與執(zhí)行

1. 跨境金融案件承認(rèn)與執(zhí)行的業(yè)務(wù)背景與法律依據(jù)，分析不同法域間司法判決承認(rèn)與執(zhí)行的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)。

2. 新型業(yè)務(wù)模式下，金融機(jī)構(gòu)在跨境訴訟財(cái)產(chǎn)保全、司法協(xié)助請(qǐng)求、執(zhí)行程序銜接等方面的操作流程與注意事項(xiàng)，以及如何利用國(guó)際公約、雙邊協(xié)議等法律工具保障自身權(quán)益。

（二）跨境直貸通業(yè)務(wù)

1. 解析跨境直貸通業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，包括資金來(lái)源、貸款對(duì)象、利率定價(jià)機(jī)制等方面的內(nèi)容。

2. 深入探討該業(yè)務(wù)模式下的風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、匯率風(fēng)險(xiǎn)管控、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)等，以及金融機(jī)構(gòu)如何通過(guò)內(nèi)部風(fēng)控體系與外部合作機(jī)制有效應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式探析

1. 跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、跨境托管業(yè)務(wù)、跨境保險(xiǎn)創(chuàng)新服務(wù)等其他新興跨境金融業(yè)務(wù)模式的發(fā)展動(dòng)態(tài)與應(yīng)用場(chǎng)景。

2. 創(chuàng)新業(yè)務(wù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)跨境展業(yè)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、監(jiān)管合規(guī)要求等方面提出的新挑戰(zhàn)與新機(jī)遇，引導(dǎo)學(xué)員思考未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展方向。

四、當(dāng)前跨境金融業(yè)務(wù)面臨的合規(guī)體系框架

國(guó)際層面的合規(guī)規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)

巴塞爾協(xié)議對(duì)跨境銀行資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

金融行動(dòng)特別工作組（FATF）關(guān)于反洗錢(qián)、反恐怖融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。

各國(guó)國(guó)內(nèi)法律法規(guī)及監(jiān)管政策

主要國(guó)家和地區(qū)（如美國(guó)、歐盟、中國(guó)）跨境金融業(yè)務(wù)相關(guān)法律，如美國(guó)《外國(guó)賬戶稅收合規(guī)法案》（FATCA）。

國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)跨境資金流動(dòng)、外匯管理、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的政策規(guī)定。

五、金融機(jī)構(gòu)在跨境展業(yè)中的合規(guī)挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)

挑戰(zhàn)：復(fù)雜多變的合規(guī)環(huán)境

不同國(guó)家和地區(qū)法律法規(guī)差異大，銀行適應(yīng)多法域合規(guī)要求的難度。

國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化引發(fā)合規(guī)政策頻繁調(diào)整，銀行及時(shí)跟進(jìn)的挑戰(zhàn)。

跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)與隱私保護(hù)合規(guī)難題

跨境金融業(yè)務(wù)中大量客戶數(shù)據(jù)傳輸，面臨不同國(guó)家數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)沖突。

數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)處罰案例，如某銀行因跨境數(shù)據(jù)安全問(wèn)題遭巨額罰款。

反洗錢(qián)與反恐怖融資合規(guī)壓力

跨境交易資金流向復(fù)雜，識(shí)別非法資金流動(dòng)的技術(shù)與人力挑戰(zhàn)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行反洗錢(qián)、反恐怖融資合規(guī)審查的嚴(yán)格要求與趨勢(shì)

應(yīng)對(duì)：

（一）監(jiān)管框架與合規(guī)要求

1. 境內(nèi)外主要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)跨境金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策法規(guī)體系，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等方面的具體要求。

2. 跨境金融業(yè)務(wù)中涉及的反洗錢(qián)、反恐怖融資、制裁合規(guī)等關(guān)鍵監(jiān)管領(lǐng)域的規(guī)定與處罰案例，強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性與違規(guī)成本。

（二）內(nèi)部合規(guī)體系建設(shè)與完善

1. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何構(gòu)建跨境展業(yè)的內(nèi)部合規(guī)管理體系，包括組織架構(gòu)設(shè)置、合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)與文化建設(shè)等方面的內(nèi)容。

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)與報(bào)告的方法與工具，以及如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查等手段確保合規(guī)體系的有效運(yùn)行與持續(xù)改進(jìn)。

（三）跨境合規(guī)合作與信息共享

1. 金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)中與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)機(jī)構(gòu)、國(guó)際金融組織等開(kāi)展合規(guī)合作的必要性與途徑，如參與跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、加入行業(yè)自律組織等。

2. 如何通過(guò)建立跨境信息共享平臺(tái)、加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理等方式，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外合規(guī)信息的及時(shí)交流與共享，提升跨境金融業(yè)務(wù)的整體合規(guī)水平。

（四）加強(qiáng)跨境金融業(yè)務(wù)合規(guī)人才培養(yǎng)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)

1. 開(kāi)展針對(duì)性的合規(guī)培訓(xùn)

定期組織跨境金融法規(guī)政策培訓(xùn)，邀請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員、專家授課。

案例分析與模擬演練，提升員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)能力。

2. 吸引和留住合規(guī)專業(yè)人才

制定有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利與職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，吸引外部合規(guī)人才。

內(nèi)部人才選拔與培養(yǎng)機(jī)制，打造穩(wěn)定的合規(guī)團(tuán)隊(duì)。

六、案例分析與互動(dòng)交流

（一）典型案例深度剖析

案例分析（野蠻生長(zhǎng)、規(guī)范發(fā)展、學(xué)費(fèi)很貴）

1、2003 國(guó)企期貨期權(quán)敞口GCT

2、2003-2008 ZHY

3、2008 次貸危機(jī) 《the big short》 順勢(shì)而為抓機(jī)會(huì)的典范

CDS全稱credit default swap，即信用違約互換

4、You Only Live Once（游戲驛站， 從6毛到120元干翻空頭）星星之火可以燎原

5、青山遮不住

6、2024-2025 鋼貿(mào)市場(chǎng)頻頻爆雷

（二）互動(dòng)交流與答疑解惑

提問(wèn)互動(dòng)，就業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及的跨境金融業(yè)務(wù)實(shí)踐問(wèn)題、合規(guī)困惑等進(jìn)行互動(dòng)交流，現(xiàn)場(chǎng)解答，確保學(xué)員對(duì)講座內(nèi)容的消化吸收與實(shí)際應(yīng)用能力的提升。

王老師

企業(yè)出海、跨境 王雨辰

【專業(yè)資質(zhì)】

銀行營(yíng)銷管理專家

跨境、國(guó)際結(jié)算專家

美國(guó)、東非供應(yīng)鏈金融

地方國(guó)企、銀行、電商等企業(yè)培訓(xùn)/咨詢/陪跑

加州大學(xué)MBA、北大光華EMBA

山東大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院研究生合作導(dǎo)師

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

國(guó)有銀行/股份制銀行國(guó)際貿(mào)易、進(jìn)出口結(jié)算、跨境、離岸；對(duì)公業(yè)務(wù)拓展，客戶開(kāi)發(fā)

美國(guó)學(xué)習(xí)、生活、工作經(jīng)驗(yàn)。

非洲農(nóng)場(chǎng)、完整供應(yīng)鏈平臺(tái)搭建，大宗產(chǎn)品進(jìn)出口/內(nèi)貿(mào)。

地方國(guó)企、銀行、電商等企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)/咨詢/陪跑

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

《跨境電商+輕資產(chǎn)出海》

《銀行管理、對(duì)公開(kāi)拓》

《進(jìn)出口、離岸、衍生品》

《大宗產(chǎn)品貿(mào)易》

《供應(yīng)鏈金融》

《城投國(guó)企轉(zhuǎn)型》

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