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【課程背景】

源于對個人財務管理和財富管理教育的重視。隨著我國經濟的快速發展，越來越多的人開始關注如何更好地管理自己的財富，以實現財富的增長和保值。財富流沙盤作為一種模擬人生財務狀況的工具，通過模擬不同階段的財務決策和風險控制，幫助參與者提高財務意識和理財能力。

該課程通常包含對財富流沙盤的基本規則和操作流程的介紹，讓參與者了解游戲的基本玩法。通過模擬人生20至60歲或40年的財富流動，包括工作、結婚、生育、投資、退休等各個階段，參與者需要在每個階段根據實際情況做出財務決策，如購買房產、投資股票、消費支出等，并記錄每個階段的財務狀況。強調風險控制和財務規劃的重要性，通過模擬突發事件和財務狀況的變化，讓參與者學會如何調整財務策略以應對風險，并意識到財務規劃對于實現財務自由的重要性。

財富流沙盤課程是一種寓教于樂、實踐性強的財富管理教育方式，適合不同年齡、職業和財富狀況的參與者，有助于提升他們的財商和理財能力。隨著仲國經濟的快速發展，以及越來越多的人開始關注財富管理的背景下，《財富流沙盤》情境模擬沙盤旨在通過模擬人生不同階段的財富流動，包括財富積累、消費、投資等環節，讓參與者直觀地感受并了解財富流動規律，提高財富管理意識，并學會如何合理規劃財務，實現財富增長。

【課程介紹】

本課程圍繞《財富流沙盤》規則，重點模擬和探討20-60歲人生階段的核心財富議題：

1、人生起點與職業選擇：不同職業/起點（收入、現金流、精力值、負債）對財富積累初期的影響；“副業”與“精進”的選擇：如何平衡當下收入與長期發展？

2、現金流管理：收入與支出的動態平衡；區分“必要支出”與“非必要支出”，優化消費結構；建立應急儲備金的重要性。

3、機會識別與投資決策：金融投資（股票、基金、房產等不同資產類別的特性、風險與收益模擬）；實業/創業投資（評估項目可行性、計算投資回報率、理解運營成本與現金流）；自我投資（學習、技能提升、健康管理等對長期財富和精力的回報）。

4、負債管理：區分“良性負債”（可產生現金流或增值）與“不良負債”（純消耗）；理解杠桿的雙刃劍效應；信用卡、消費貸、房貸等常見負債的模擬與管理策略。

5、精力管理：“精力”作為核心資源的有限性及其對決策質量、機會把握、健康狀況的影響；如何在投資、副業、學習、家庭、健康之間分配精力；精力耗竭（“過勞”）的代價與恢復策略。

6、人脈與協作：信息、資源、機會的共享與合作；團隊協作在應對挑戰和抓住大機會中的作用；建立和維護有效人脈網絡的價值。

7、逆流應對與風險管理：模擬失業、市場波動、投資虧損、健康問題、家庭變故等“逆流”事件；風險預案的制定與執行；心態調整與逆境中的機會挖掘。

8、財富自由（“出圈”）路徑規劃：清晰定義個人/家庭的“財富自由”目標（被動收入 > 總支出）；探索多元化被動收入來源（如投資組合收益、企業股權分紅、知識產權收益等）；制定從“平流層”到“順流層”的躍遷策略。

【課程收益】

1、增強財務意識：通過模擬游戲，使參與者更加直觀地了解財富積累與流失的過程，從而增強對財務管理的重視。

2、提升理財技能：教授參與者如何制定個人財務計劃，包括預算、儲蓄、投資等方面的技巧，以及在不同人生階段如何做出合理的財務決策。

3、提升決策能力：在游戲中面對各種財務決策，鍛煉參與者的理性思考和判斷能力。

4、學習投資技巧：了解不同的投資工具和策略，為未來的投資決策提供參考。

5、理解投資與風險：通過模擬不同的投資場景，幫助參與者理解投資的基本原理，學會評估投資風險，并培養風險意識。

6、團隊協作與溝通：如果是團隊進行游戲，還能鍛煉團隊協作能力和溝通技巧。

7、培養財商思維：鼓勵參與者以積極、理性的態度面對財富問題，培養財商思維，學會如何運用財富為自己和家人創造更好的生活。

8、實現財務自由：最終目標是幫助參與者通過有效的財務管理和投資策略，逐步實現財務自由，為未來的生活提供堅實的經濟基礎。

【課程特色】

1、一場沙盤推演，讓團隊從被動學習到主動學習。

2、深刻體驗目標的重要性，增強目標感。

3、直觀體現團隊協作，團隊合作的重要性。

4、發現員工的隱性特點，不同狀態下的決定。

5、增加大家彼此了解程度，增強信任度。

【課程對象】

中基層經理、管培生、新員工、銀行保險金融行業的相關人員。

【課程大綱】

模塊一：啟程 - 認知財富與規則 (0.5-1小時)

1、破冰與課程目標介紹

2、黃金二十年（20-40歲）的財富挑戰與機遇

3、《財富流沙盤》核心規則講解：時間、精力、金錢、人脈、平流層/逆流層/順流層

4、角色選擇與人生起點設定

模塊二：沉浸 - 人生黃金創富四十年模擬推演 (2-4小時)

1、分組進行沙盤推演（高度模擬20-40歲關鍵決策）

2、講師引導：觀察、適時提問、引入現實案例、制造關鍵決策點討論

3、核心體驗環節：職業發展、副業/投資機會評估與選擇、現金流管理、負債處理、精力分配、人脈互動、應對逆流事件、追求財富自由。

模塊三：覺醒 - 深度復盤與模式洞察 (1-1.5小時)

關鍵問題引導：

1、你模擬人生中最重要的幾個決策是什么？為什么？結果如何？

2、你最大的收獲/“頓悟”時刻是什么？（關于財富、機會、風險、精力、自己…）

3、你在游戲中暴露了哪些固有的財務行為或思維模式？（如風險偏好、機會敏感度、合作意愿、精力管理習慣、面對逆流的心態）

4、游戲中模擬的哪些挑戰最貼近你的現實生活？有何啟發？

5、距離“出圈”（財富自由），你缺的是什么？（是認知、技能、第一桶金、勇氣、機會、還是…？）

模式提煉與知識升華：

1、講師結合沙盤推演結果，系統化梳理核心財商知識點（現金流、資產/負債、投資、杠桿、精力管理、逆商等）。

2、揭示常見財富陷阱與認知誤區。

3、連接沙盤與現實：分析現實中的“機會”、“逆流”與沙盤的映射。

模塊四：踐行 - 從沙盤到現實的行動計劃 (0.5-1小時)

1、個人反思：基于沙盤體驗和復盤，學員思考1-3個最迫切需要改變或行動的財務/生活領域。

2、制定行動承諾：學員寫下具體的、可衡量的、可實現的、相關的、有時限的（SMART原則）行動步驟（例如：本月開始使用記賬軟件；下季度學習基金定投基礎知識；本周與一位有經驗的朋友交流投資心得；本月制定健身計劃提升精力）。

3、分享與承諾：（可選）學員在小組內分享行動計劃，相互鼓勵與監督。

4、課程總結與寄語：強調持續學習與實踐的重要性，提供后續學習資源建議（如書籍、工具、社群）。

宋老師

宋潤生老師

——OH卡企業帶領團隊融合實戰專家

曾任：江蘇省內某知名教育咨詢公司業務主管、培訓師

高級體驗式培訓師

OH卡企業帶領師、OH卡教練

《POA行動力三板斧》認證講師

《五維教練領導力》授權認證講師

杉樹公益基金大學生導師計劃優秀導師

2024“戎創金陵”退役軍人戎創訓練營特邀導師

【個人簡介】

宋老師擁有多年企業體驗式培訓銷售、服務、執行以及授課經驗，憑借18年豐富的項目實戰和培訓經驗（其中18年體驗式培訓銷售以及授課經驗，12年公司運營管理經驗、7年教練技術系統學習研究經驗、5年企業團隊OH卡各類主題工作坊帶領經驗）。遵循大衛庫伯體驗學習圈的模型理論，用游戲、體驗來破冰，調動大家的積極性，借助OH卡（當下流行的潛意識投射卡，利用心理學中潛意識投射的方法），再結合當下流行的教練技術、引導技術、行動學習等先進技術手段，輔助相關的理論以及理論模型（例如傳統儒家思想、POA行動力模型、GROW模型、喬哈里窗、霍金斯能量層級、情緒智力理論等），以游戲化學習的方式來達到企業的培訓需求。

宋老師累計服務企業1000+，培訓總人數2W+。其中：

《團隊建設主題》體驗式培訓--為蒙牛乳業、魚躍醫療、華夏保險、新城控股、統一企業、綠城地產、立信會計師事務所、潤和軟件、建設銀行等企事業單位提供超1000場課程服務、累計服務學員人數過萬人。

《OH卡各主題團隊融合》工作坊--為新華保險、立信會計師事務所、鴻星爾克、中國海洋石油集團、解放賦界科技、愛琴海百貨、智采信息、圣美莎美容、高格空間等企業提供超50場課程服務，累計服務學員過千人。

【愿景使命】

在當今復雜多變的商業環境中，團隊融合變得越發重要。不同個體的知識和技能組合，可以在團隊中產生協同效應，從而提高團隊 整體的績效。面臨日益激烈的市場競爭，企業追求創新和高效運營，需要依賴團隊融合來提高生產力和創造力。團隊融合的核心在于相互支持和信任，希望未來十年，借助OH卡這個心理學有效工具，賦能千家企業，通過建立有效溝通和協作機制，培養團隊成員之間的良好關系，加強團隊合作，提高團隊凝聚力，增強團隊成員的歸屬感和責任感。

【授課風格】

互動性強：用游戲化學習以及情境重現和角色扮演，將理論與實際相結合，創造出真實而生動的情境，讓參訓學員深度參與其中真實面對挑戰，能夠讓人有很強的啟發和收獲；

聚焦實戰：內容圍繞相關管理日常情境中沖突、難題、棘手問題，聚焦實際情境，學員深度參與，有數據直接給出反饋且情景可分析遷移至實際工作中，既有娛樂性又聚焦實戰收獲；

寓教于樂：授課風趣幽默，風格穩重，活潑愉快，內容豐富且邏輯嚴謹，深入淺出傳授企業管理知識，讓學員在輕松下氛圍下啟發與收獲；

實戰案例：學員課上處理管理情景，小組討論充分，每個情景及案例老師會給出有針對性的引導及點評，有所收獲，不僅有數據直接給出反饋，還有情景可分析遷移至實際工作中，讓工作坊課程既有娛樂性，又聚焦實戰收獲。

【主講課程】

OH卡系列主題類

《OH卡團隊融合主題》工作坊

《OH卡團隊復盤主題》工作坊

《OH卡目標探索主題》工作坊

《OH卡問題解決主題》工作坊

《OH卡高效溝通主題》工作坊

《OH卡團隊裸心會主題》工作坊

《OH卡新員工融入主題》工作坊

《OH卡三八女神節主題》工作坊

《OH卡五四青年節主題》工作坊

《OH卡跨部門溝通主題》工作坊

《OH卡企業文化重塑主題》工作坊

《OH卡企業文化共創主題》工作坊

《OH卡情緒與壓力管理主題》工作坊

其它課程

《高效能團隊建設》體驗式培訓課程

《POA行動力三板斧》認證課程

《五維教練領導力》認證課程

《POA極簡思維》認證課程

《演說三字經》認證課程

《收獲季節》沙盤課程

【服務客戶】

金融類：華夏保險、新華人壽、中國人壽、大都會人壽、匯豐保險、中國銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行等

生產制造類：蒙牛乳業、魚躍醫療、魚躍凱立特、百勝醫療、中船鵬力、中船鍛造、揚子石化、金陵石化、中國海洋石油集團、創拓新材料等

地產物業類：新城控股、銀城物業、綠城服務、茂華置業、天浦置業、銀城地產等

快速消費品類：鴻星爾克、可口可樂、盼盼食品、統一企業等

其它：立信會計師事務所、圣美莎美容連鎖、智采信息、解放賦界科技、鴻創生物、潤和軟件、貝塔信息、利真汽車延保、嗶哩嗶哩等

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